撰文：刘正要律师
引言
最近有用户在社交媒体发帖，表示自己的欧易账户被冻结、限制提币，甚至是封号。在用户申请解封时，交易所需要用户提供「收入来源证明」等证明。
也有用户在评论区晒出自己在欧易的遭遇，推测博主可能是被永封了，并表示自己为了解决账号解冻问题耗费了大量的精力，最终还是审核失败。
作为 web3 律师，刘律师尽可能在客观、中立的视角来对此事件，以及内地居民在使用所有的中心化交易所时遇到的资金安全问题做一个法律分析，深度解读中国内地居民在虚拟货币领域的现实风险。
一、交易所如何回复？
欧易交易所针对网上的舆情，也及时进行了公开回复。比如欧易员工 Mercy 表示，完全合规正常的用户在遇到系统的「识别恶意行为」时，也有可能被误伤，因此欧易正在提高识别恶意行为的准确性；同时该员工表示，「只要您没有从事任何非法活动，您的账户和资金安全是不会受到影响的。」
而欧易的 CEO 徐明星发文表示，由于存在误报，会有 1% 左右的用户会收到「资金来源或过去工作、居住信息的问询」；误报的主要原因在于用户使用 VPN 访问、使用过 TOR 访问暗网的浏览器、单设备异常登录多个账户、用户姓名与某些被制裁或政治人物重名。
之后欧易 CEO 又发文，表示对用户表示歉意，又解释了虚拟货币交易所「合规风控」的意义和影响等内容，但是也明确了以下内容：
「一旦确认账户存在违反法律或违反平台协议的行为，我们（欧易）可能采取包括但不限于以下措施：
发出警告、要求补充信息与材料、暂停部分功能，甚至清退账户。在极少数涉及制裁、恐怖活动等情形下，我们有法律义务冻结相关资产。」
同时，也解释了「误报」（False Positives,即系统将正常用户误判为风险用户）出现的原因。
二、中国居民使用境外虚拟货币交易所的法律风险
前一段时间，网传欧易要进行美股 IPO，虽然目前还不能完全确定此消息的真假。但一旦为真，那么欧易进行严格的 KYC 政策似乎就很容易理解了。
当然，也可能 IPO 为假消息。那么我们就需要从更高的层面来解读、分析，中国内地用户注册虚拟货币交易所，尤其是进行炒币行为的法律风险。
中国内地目前适用的虚拟货币监管政策众多（详见：《中国内地 web3.0 行业监管文件汇总》），其中 2017 年的「9.4 公告」将内地的虚拟货币交易所「赶出海」以后，当下威力最大的莫过于「9.24 通知」（《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》）。
「9.24 通知」里系统、全面地对境外虚拟货币交易所的展业行为进行了规定：
（一）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务属于非法金融活动；
（二）境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
也就是说在中国内地的监管者视角上，境外虚拟货币交易所向内地居民提供的服务都是属于非法金融活动，但由于中国内地执法机关并没有域外执法权，所以没有办法强制境外的虚拟货币交易所关闭服务器，或哪怕是通过网络向内地居民服务；
在内地居民的视角上，目前并没有任何规定禁止其使用境外的虚拟货币交易所。「9.24 通知」只是禁止交易所在内地展业，但是并未禁止内地居民使用交易所。
所以，目前的局面就是即使交易所知道中国内地是禁止交易所展业的，但是由于中国内地的体量实在是太大了，谁了不会放弃这个大市场，所以交易所还是会继续向内地提供服务。内地注册的用户，即使使用「+86」的电话号码、使用内地的居民身份证或中国护照注册，KYC 都是可以通过的。
当然，对于香港的持牌交易所（如 OSL、HashKey 等）、其他国家的交易所（如美国的 Coinbase，甚至连 Kraken 等）还是根据中国的监管政策，不支持内地身份、居住、工作的人开户。
所以，对于中国内地居民的风险就在于，即使你可以正常使用币安、欧易等虚拟货币交易所，但是你需要知道根据中国内地的监管规定，交易所对内地居民的服务属于非法金融活动。一些朋友可能有疑问，既然如此我为什么一直没有「出事」？先别急， 且看刘律师下面的分析。
三、FTX 交易所破产案到欧易事件，给我们有何启示？
在 7 月 4 日的时候，针对FTX交易所破产方案中，有一个意见是：如果用户属于受限制外国司法管辖区，则可能会没收索赔资金。在「受限制国家」的全部涉案资金中，有 82% 来自中国。
也就是说如果你自己的国家都不保护虚拟货币的投资行为，想要让其他国家或者交易所保护，未免有点一厢情愿了。所以说中国内地的 web3 游民，尤其是玩币的人真是「币圈亚细亚孤儿」。
最后，刘律师想说对于中心化的交易所的中国内地居民用户，如果遭遇被冻结账户，除了按照交易所的要求，配合交易所进行解冻外，很难有其他可以「硬刚」的手段。以欧易官网的法律争议管辖地约定来看，如果要和欧易「打官司」需要到香港国际仲裁中心进行，这对于很多普通用户来说成本过于高昂（差旅、误工、律师费用等等）
（来源：欧易官网）
