Loading...
Loading...
美 SEC 终于放过 Paxos，BUSD 已成政策斗争牺牲品？原创｜Odaily星球日报
作者｜jk
美国当地时间 7 月 11 日，在长达一年的调查之后，美国证券交易委员会（SEC）决定结束对 Paxos 信托公司与 Binance USD（BUSD）稳定币相关的调查。Paxos 收到了 SEC 的正式终止通知，称其不会建议对该公司采取执法行动。这一消息标志着 Paxos 在与 Binance USD（BUSD）稳定币相关的法律纠纷中的重大胜利。
背景：SEC 的 Wells 通知让 200 亿市值的 BUSD 渐渐隐退
Paxos 是什么公司？
Paxos 是一家区块链基础设施和代币化平台，与全球各大企业合作进行资产代币化、托管和交易。合作方包括 PayPal、盈透证券、万事达卡、自由市场和 Nubank 等，它发行了包括 PayPal USD（PYUSD）、Pax Dollar（USDP）和 Pax Gold（PAXG）在内的众多受监管数字资产。其关联公司 Paxos International 发行收益型受监管稳定币 Lift Dollar（USDL）。
Paxos 在美国由纽约金融服务部（NYDFS）、新加坡金融管理局（MAS）和阿布扎比全球市场金融服务监管局（FSRA）实行监管。Paxos 是一家顶级融资的金融科技公司，已从包括 Oak HC/FT、Declaration Partners、Founders Fund、Mithril Capital 和 PayPal Ventures 在内的领先投资者那里筹集了超过 5.4 亿美元。
事情的发展是怎样的？
币安和 Paxos 于 2019 年宣布合作推出 BUSD，随后 BUSD 迅速攀升至除 USDT、USDC 之外的第三大稳定币的地位。包括币安和 Paxos 运营的数字资产交易所 itBit 均上币了 BUSD，以及大家所熟知的许多其他交易所。
2023 年 2 月，Paxos 收到了 SEC 的 Wells 通知，称该监管机构计划以违反投资者保护法为由起诉 Paxos，声称 BUSD 是一种未注册的证券。同月，金融服务部（DFS）命令 Paxos 停止铸造 BUSD，原因是「与 Paxos 对其与 Binance 关系的监督相关的若干未解决问题」。BUSD 巅峰时期的市值超过 200 亿美元。
随后，因 BUSD 已经不能继续发行，BUSD 的地位逐渐被香港公司 FD 121 Limited 发行的 FDUSD 所取代，该公司隶属于总部位于香港的金融公司 First Digital Limited。自 2023 年 6 月问世以来，FDUSD 在稳定币市值里已经稳定在第四，Coingecko 数据显示，目前市值约为 18.98 亿美元左右，仅次于 USDe。而 BUSD 的市值已经跌到 20 名开外。
Paxos 于本周二收到 SEC 的正式终止通知，通知中明确表示 SEC 不会建议对 Paxos 在 BUSD 调查中采取执法行动。
SEC 正式终止调查的通知。来源：Cointelegraph
Paxos 回应：BUSD 不是证券
以下是 Paxos 的回应全文：
「Paxos 信托公司始终坚持其美元支持的稳定币在联邦证券法下不是证券，并且 Wells 通知是不合理和不公正的。我们为我们对稳定价值数字资产的不断倡导感到自豪，并且 SEC 工作人员决定不就 BUSD 对 Paxos 采取执法行动。我们相信，这一进展将为全球领先企业开启新一波稳定币的采用。像 Paxos 发行的那些设计良好、具备强大消费者保护的稳定币，将在支付、结算和汇款等用例中变革金融系统。这一变革性技术将使金融系统更加稳定、可及和透明。Paxos 一贯优先考虑客户资产的安全。Paxos 发行的稳定币始终以 1: 1 的美元计价储备金支持，完全隔离并存放在破产隔离账户中。Paxos 作为唯一一个确保监管监督以推出安全解决方案的发行商，在推动全球金融系统的重大创新方面独树一帜。」
稳定币是证券吗？SEC 为何停止调查？
在去年 SEC 对币安提起的诉讼中，SEC 认为 BUSD 是一种证券，即其他人的努力让这种资产实现了升值，但各方看法非常不一样。据 The Block 报道，加利福尼亚州的众议员 Maxine Waters 和北卡罗来纳州的众议员 Patrick McHenry 一直在制定一项法案，但其中一个挑战是谁应该成为稳定币发行商的主要监管机构。参议院方面也在努力制定稳定币监管法案。
SEC 主席 Gary Gensler 此前曾将稳定币比作货币市场基金和其他证券，并补充道：「根据其属性，例如这些工具是否支付利息，直接或间接地，通过关联公司或其他方式；维持价值的机制是什么；或者这些代币在加密生态系统中的发行、销售和使用方式，它们可能是货币市场基金的股份或另一种类型的证券。」
SEC 发言人表示，SEC 不对可能存在的调查发表任何评论。
另外，值得一提的是，SEC 终止调查的决定是在一系列对该机构不利的法院裁决之后做出的。2023 年 7 月，一位联邦法官在 SEC 诉 Ripple 案中裁定，XRP 代币在数字资产交易所的程序化销售中不是证券。2024 年 6 月，负责 SEC 诉 Binance 案的法官在驳回与 BUSD 相关的指控时引用了 Ripple 裁决，裁定 BUSD 不是证券。
这些法院裁决使得 SEC 重新评估其对 Paxos 和 BUSD 的立场。同时，美司法部已经和币安和解，这一因素使得通过 BUSD 进一步给币安施加压力的意图失去了意义。但同时，SEC 仍在对包括 Ripple、币安、Kraken 和 Coinbase 在内的加密公司处于诉讼状态。
昔日华人首富刚下台！币安提前终止BUSD稳定币 扶持FDUSD获「香港监管背书」撰文：FX168高级编辑、区块链分析师（FX168财经报社）
摘要：昔日华人首富赵长鹏刚认罪辞职，币安就在周三宣布提前终止支持BUSD稳定币，并扶持拥有香港监管背书的FDUSD稳定币，似乎将重心转向了亚洲。
昔日华人首富赵长鹏(CZ)认罪辞职后，币安(Binance)交易所在周三(11月29日)正式宣布，将提前终止支持BUSD稳定币，到期日定于12月15日，用户帐户余额将自动兑换为FDUSD，其获得香港监管背书，意味着币安似乎已将重心转向了亚洲。
币安发布公告表示，由于Paxos已停止铸造新的BUSD，币安将于2023年12月15日停止支持BUSD产品。BUSD将始终由美元以1:1的比率锚定。Paxos声明至少在2024年02月之前，继续支持BUSD并继续开放BUSD兑换通道。
(来源:Binance)
币安提醒用户在到期日前提现其持有的BUSD，或是将其BUSD资产转换为币安平台支持的其他资产。用户可以在币安现货市场以零手续费将其BUSD资产交易为FDUSD，或在闪兑交易平台以1:1的比率将其BUSD资产兑换为FDUSD。
在今年2月13日，币安前首席执行官赵长鹏称由于BUSD陷入监管局面，并无法铸发新币，于是在当下就果决放弃BUSD作为交易对用的主要代币。Paxos随后宣告将终止与币安在BUSD的合作关系，并表示现有的BUSD将继续得到Paxos全面支持，至少在2024年2月之前仍然得到充分支持和赎回。
放弃BUSD稳定币后，币安积极寻找替代的稳定币品牌，首先在3月把目标转移至TrueUSD(TUSD)，不过后续该稳定币也不断有负面消息浮出，导致币安引进了由香港First Digital Group发行的First Digital USD(FDUSD)，自今年7月起在其平台上提供，并推出一系列针对FDUSD的支持措施，包括：
1. 用户可以在币安平台上的Auto-Invest功能中使用FDUSD，这项服务允许用户自动定期投资于选定的加密货币；
2. FDUSD被添加至币安平台的点对点(P2P)交易平台，用户可以直接用相应的法币交易对在平台上购买和销售FDUSD；
3. Binance Convert也加入FDUSD，用户现在可以用FDUSD交易比特币、USDT和Binance Convert支持的任何其他代币，且享受零手续费的优惠；
4. 曾推出针对FDUSD交易对挂单零手续费的优惠活动，活动期间，所有用户在所有FDUSD现货交易对以及任何新增的FDUSD现货和保证金交易对上，均可享受挂单零手续费。
根据CoinGecko数据，目前BUSD市值约16.83亿美元，仍是市值第5大的稳定币，而FDUSD目前市值约7.71亿美元，已成为市值第6大稳定币，并一举成为第67大加密货币。
FDUSD官网介绍称，其发行方为FD121 Limited，全名为First Digital Labs，其母公司First Digital Trust是一家总部位于香港的合格托管和信托公司，于今年6月1日正式宣布推出与美元锚定的稳定币FDUSD，该稳定币在亚洲受到监管。
数据显示，First Digital最早一轮融资于2020年，累计已完成3轮融资，共计融资2515万美元，参投机构包括Nogle以及Kenetic Capital。
(来源:企查查)
值得关注的是，英国《金融时报》在11月早些时候发表长文披露罕见信号，称中国对USDT、TUSD等主流美元稳定币进行「隐式控制」，称其发行商与中国有着长期合作的关系。文章也认为，中国将香港视为数字资产的试验场，借此试图推翻美元清算和结算体系。
在扶持同样由香港支持的FDUSD稳定币前，TUSD曾是目标。自2021年底以来，TUSD流通量增至33亿美元，它由Techteryx控制，该公司与起源于中国的币安有联系，尽管遭到否认，但据报道仍保持联系。dForce：将在所有受支持的L1/L2链上的借贷协议上停止对BUSD的支持PANews 10月10日消息，DeFi协议dForce在X平台上表示：“根据DIP052提案，我们将在所有受支持的L1/L2链上的借贷协议上停止对BUSD的支持。如果在借贷协议中仍有未平仓的BUSD头寸，请注意将其平仓并提取BUSD。”币安合约将调整TRBUSDT U本位永续合约杠杆、保证金阶梯及资金费率上限PANews 9月16日消息，币安发布公告称，币安合约将于北京时间2023年09月16日14点更新TRBUSDT U本位永续合约杠杆和保证金阶梯，用户当前仓位将受到影响，请用户参考更新后的杠杆和保证金阶梯调整保证金，以避免强行平仓。币安将于9月15日下架AMB/BUSD、ASTR/BUSD等交易对PANews 9月13日消息，据官方公告，币安宣布将下降并停止以下现货交易对的交易：
2023年9月15日11:00 (北京时间)：AMB/BUSD、ASTR/BUSD、BAT/ETH、DASH/BUSD、GMX/BUSD、HOT/BUSD
2023年9月15日13:00 (北京时间)：IMX/BNB、KNC/BNB、MC/BUSD、MDT/BUSD、NULS/BUSD、RAD/BUSD、RAY/BUSD、REQ/BUSD
2023年9月15日15:00 (北京时间): SSV/BUSD, STMX/BUSD, TROY/BUSD, WOO/BUSD币安杠杆将下架20个BUSD相关全仓杠杆和逐仓杠杆交易对PANews 9月13日消息，据官方公告，币安杠杆将于9月21日14:00移除ALICE/BUSD、ANKR/BUSD、AVA/BUSD、BICO/BUSD、CLV/BUSD、COTI/BUSD、DAR/BUSD、DEGO/BUSD、GLM/BUSD、IMX/BUSD、KP3R/BUSD、KSM/BUSD、LRC/BUSD、MDX/BUSD、MKR/BUSD、POLYX/BUSD、SLP/BUSD、WAXP/BUSD、XTZ/BUSD、ZIL/BUSD全仓杠杆以及逐仓杠杆交易对。
上述交易对的逐仓杠杆的借贷业务将于9月15日14:00暂停，平台将于9月21日14:00对上述交易对逐仓杠杆仓位进行自动平仓和清算，取消用户在逐仓交易对上的所有挂单。此后，将从逐仓杠杆中下架以上逐仓交易对。平台将于9月21日14:00下架上述全仓杠杆交易对。
币安提醒道，在下架过程中，用户将无法更新仓位，强烈建议用户在9月21日14:00停止杠杆交易前平仓和/或把资产从杠杆钱包划转到现货钱包，币安将不对任何潜在损失负责。币安杠杆将下架AMB/BUSD、DASH/BUSD等全仓杠杆以及逐仓杠杆交易对PANews 8月30日消息，币安杠杆将于9月7日14:00移除AMB/BUSD、DASH/BUSD、FIDA/BUSD、 HARD/BUSD、HOT/BUSD、IOST/BTC、NULS/BUSD、PORTO/BUSD、REQ/BUSD全仓杠杆以及逐仓杠杆交易对。BSC 链上一用户因签署恶意 increaseAllowance 交易，损失近 12 万美元Techub News 消息，据 Scam Sniffer 监测，BSC 链上一用户于 5 小时前因签署恶意 increaseAllowance 交易，损失价值约 11.8 万美元的 BUSD。分析师指出，虽然多数用户已警惕 permit 签名和 approve 调用，但 increaseAllowance 函数同样存在安全风险，仅因名称较不常见而容易被忽视。美国政府将 FTX 与 Alameda 查获资产中的 1934 枚 WETH 和 1358 万枚 BUSD 转入新钱包Techub News 消息，据 Onchain Lens 监测，美国政府已将从 FTX 与 Alameda 被查封资产中提取的 1934 枚包裹以太币 WETH（价值约 640 万美元）及 1358 万枚 BUSD 转入一新钱包地址。币安将上线最高 50 倍杠杆 1000000BOBUSDT U 本位永续合约Techub News 消息，币安将于香港时间 6 月 6 日 16:30 上线最高 50 倍杠杆 1000000BOBUSDT U 本位永续合约。赵长鹏：BUSD 是非常优秀的稳定币，但在 SEC 监管行动中被扼杀Techub News 消息，赵长鹏发推回应社区询问稳定币 BUSD 情况时表示称「 BUSD 是一种非常优秀的美元支持稳定币，但在 Operation Chokepoint 2.0 中被扼杀。从好的方面来看，现在有许多新的稳定币在 BSC 上推出。」被标记为美国政府的地址将价值 1300 万美元的 BUSD 转入一个新钱包地址Techub News 消息，据 Arkham 监测，被标记为美国政府的地址将价值 1300 万美元的 BUSD 转入一个新钱包地址。Wombat Exchange 于今日将 WOM/BUSD 池换为 WOM/USDT 池Techub News 消息，在币安决定停止支持 BUSD 后，Wombat Exchange 将于北京时间今日下午 2 点，BNB chain 与 PancakeSwap 的 WOM/BUSD 池将被撤消，更换为 WOM/USDT 池，其流动性会短暂中断。DODO 计划将对 USDT/BUSD 的流动性激励转向 USDC/USDT 流动性池Techub News 消息，去中心化交易平台 DODO 称，在币安决定停止支持 BUSD 后，DODO 将于北京时间 12 月 15 日 10:00 起停止对 USDT/BUSD 的流动性激励，并流动性激励转向新推出的 USDC/USDT 流动性池，新的流动性激励计划将于 12 月 8 日 10:00 开始，规模与此前一致。稳定币BUSD在币安现货交易中所占份额目前为2.2%Techub News 11月11日讯，据THE BLOCK数据显示，稳定币BUSD在币安现货交易中所占份额目前为2.2%，去年同期BUSD占比为36.16%，在此之后，BUSD份额逐步下降，并在今年8月跌破10%。BUSD市值已较历史高位下跌90%，目前约为20亿美元Techub News 10月25日讯，CoinMarketCap数据显示，BUSD 的市值较 2022 年 11 月 15 日的历史高点 234.9 亿美元下跌了 90%。该稳定币目前的市值约为 20 亿美元，较历史最高点下降了 210 亿美元以上。与此同时，根据 CoinGecko 的数据，FDUSD 稳定币持续增长，目前市值超过 4.7 亿美元。数据：BUSD 市值已跌至约 20 亿美元，较历史最高点跌幅逾 90%Foresight News 消息，据 CoinMarketCap 数据显示，BUSD 市值已较 2022 年 11 月 14 日历史高点 234.7 亿美元跌至约 20 亿美元，跌幅达 91%。全球最大加密货币交易所币安大幅扩展了对与唐纳德·特朗普总统家族相关的稳定币'USD1'的交易支持。此举与币安的抵押品结构重组相结合，可被解读为将USD1纳入其生态系统核心资产的战略一部分。 12日，币安宣布将为World Liberty Financial发行的USD1稳定币新增与以太坊(ETH)、Solana(SOL)、BNB等主要加密货币的交易对。这是在比特币(BTC)交易对之后，以零交易费方式提供的支持。同时，币安表示将把现有稳定币BUSD的抵押资产按1:1比例转换为USD1，预计USD1将成为币安内部金融结构的核心资产。 币安强调："这一变化使USD1在币安的抵押品结构中扮演关键角色"，"USD1将被深度整合到整个交易所生态系统中。" World Liberty Financial的联合创始人兼CEO杰克·维特科夫评价道："USD1的扩展是提升数字美元稳定币全球可及性的重要里程碑。" USD1于今年3月基于以太坊和BNB链推出，以美国国债为抵押。近期，随着阿布扎比投资公司MGX使用USD1在币安执行了20亿美元（约合2.9474万亿韩元）规模的投资，其规模迅速增长。目前市值约为27亿美元（约合3.9792万亿韩元），在所有稳定币中排名第七。 但值得注意的是，过去几个月USD1没有新增发行，且其市值从10月底30亿美元（约合4.4211万亿韩元）的高点略有下降。 此次公告表明，币安有意将USD1作为现有稳定币BUSD的替代资产。通过这一变化，特朗普总统的影响力向技术和金融基础设施领域扩展的趋势也值得关注。 文章摘要 by TokenPost.ai 🔎 市场解读 币安将特朗普相关稳定币USD1整合至其抵押品结构，表明政治与金融科技交叉的新趋势正在形成。USD1正在取代原有BUSD的地位，同时在全球数字美元竞争中加强其立足点。 💡 战略要点 - 新增零交易费的ETH、SOL、BNB交易对…预计将增加市场流动性 - BUSD → USD1的转换是稳定币阵容重组的信号 - 需仔细分析USD1的供应上限及政治风险 📘 术语解释 USD1：由World Liberty Financial发行的、以美国国债为基础的稳定币。与特朗普家族有关联。 BUSD：币安过去发行的美元挂钩稳定币，正逐步缩减。 MGX：位于阿布扎比的投资公司，使用USD1对币安进行了大规模投资。 TP AI 注意事项 本文使用基于TokenPost.ai的语言模型进行摘要生成。正文的主要内容可能被省略或与事实存在出入。
