Coinbase 致信美财政部建议更新反洗钱规则，提出去中心化身份与 AI 合规三步计划

Techub News 消息，Coinbase 及其首席法律官 Paul Grewal 于上周致信美国财政部，这篇长达 40 页的信旨在回应美国财政部就「检测数字资产非法金融活动的创新方法」的征询，其中提及通过去中心化身份和零知识证明、人工智能和 API、以及链上分析等技术，来更新《银行保密法》中的过时的反洗钱规则。这个计划包括三个步骤：首先，更新法律以允许去中心化身份和零知识证明作为验证方法，这样可以在保护用户隐私的同时验证身份，并允许执法机构通过向发行方发出传票来获取底层数据。其次，使用人工智能进行欺诈检测和反洗钱，同时通过安全的 API 实时共享制裁和风险信号，以便在结算之前阻止不良转账，从而使合规性更快、更便宜、更精确。第三，将公共区块链数据作为合规性输入，实现对交易的动态、持续监控，而不仅仅是 「KYC」，这样可以更好地利用区块链作为交易数据的来源。