2025 印度尼西亚区块链周:加速东南亚 Web3 生态发展雅加达,2025 年 12 月 10 日 —— 旨在加速东南亚区块链生态发展的顶级盛会「印度尼西亚区块链周」(IDBW)2025,将于 2025 年 12 月 10 日至 11 日在雅加达国际会议中心(JICC)再度举行。本届大会以「印度尼西亚 4.0:面向包容性增长的人工智能、区块链与资产代币化解决方案」为主题,旨在成为汇聚区域内外行业领袖、监管机构、投资者及 Web3 社群的战略枢纽。
继 2024 年 11 月 19 日在雅加达丽思卡尔顿太平洋广场酒店成功举办印度尼西亚区块链周 2024 之后,今年的会议在此基础上势头更劲。IDBW 2024 吸引了超过 2,000 名参与者、50 多位演讲嘉宾以及来自多个领域的 80 多家合作伙伴,标志着该活动在暂停两年后强势回归。IDBW 2025 由 Tokocrypto、D3 Labs、Saison Capital 以及 Arktivak 通过战略协作共同促成,各方秉持共同愿景,致力于将印度尼西亚及东南亚打造为全球 Web3 创新与数字经济的中心。
D3 Labs 联合创始人兼联席首席执行官赖崇英表示:「印度尼西亚区块链周 2025 旨在打造一个 Web3 创新与东南亚实体经济需求交汇的枢纽。印尼仍是该地区最具活力的市场之一,IDBW 为创始人、监管者和投资者提供了一个理想的平台,以共同构建可持续的解决方案。」
在「当 Web3 遇见实体经济」的主题下,IDBW 2025 将重点探讨法规、技术与资本如何协同作用,重塑该地区的金融与商业格局。大会将探索人工智能(AI)、区块链技术和资产代币化如何推动更具包容性、透明度和高效的经济增长。
Tokocrypto 首席执行官 Calvin Kizana 表示:「我们希望通过印度尼西亚区块链周强调,AI 和区块链并非短期趋势,也不仅仅关乎数字资产交易。它们能够驱动切实的解决方案 —— 从跨境支付、初创企业融资到供应链创新。这正是将 ' 印度尼西亚 4.0' 变为现实的时刻。」
在为期两天的活动中,与会者将体验一个内容丰富的议程,包括面向开发者的技术研讨会、监管与政策讨论、全球领袖的主题演讲,以及形式多样的「迷因文化节」等周边活动,以拉近社群与行业的距离。IDBW 2025 的亮点演讲嘉宾包括:
Justin Sun(TRON 创始人)
Eddy Christian Ng(Tether 扩张业务负责人)
Neha Mittal(亚马逊云科技 ASEAN 初创企业负责人)
Tigran Adiwirya(D3 Labs 联合创始人兼联席首席执行官)
Natasha Ardiani Hartoro(Durianpay 联合创始人兼首席执行官)
Charles Kok(大华创投管理有限公司 董事 / 基金经理)
Takashi Hayashida(Taisu Ventures 董事总经理)
Paulo Caperig(Kaia 合作负责人)
Markus Rahardja(BRI Ventures 首席投资官)
Edwin Lau(Monad 基金会 亚太业务发展负责人)
Fandy Cendrajaya(Kopital Ventures 创始合伙人)
Saison Capital 合伙人 Looi Qin En 表示:「IDBW 2025 将成为一个围绕 Web3 基础设施 —— 从可扩展性解决方案到现实世界资产代币化 —— 进行突破性思想碰撞的平台。印尼拥有杰出的人才和充满活力的社群,此刻正是将他们与全球生态系统连接起来的最佳时机。」
凭借 TRON、Tether、亚马逊云科技、BRI Ventures、大华创投管理以及其他国际合作伙伴的积极参与,印度尼西亚区块链周 2025 预计将成为加速机构与零售领域采用 Web3 的重要催化剂。TRON 创始人孙宇晨表示:「东南亚,尤其是印度尼西亚,拥有全球最活跃的加密与 Web3 社群之一。我们希望通过印度尼西亚区块链周,推动能够影响数百万人的现实应用案例,涵盖从 DeFi、支付到数字娱乐的各个领域。」
众多风险投资机构和机构投资者的参与,为本地及区域的 Web3 初创企业获取战略网络和资金提供了重要机遇。Arktivak 联合创始人兼合伙人 Kevin Susanto 表示:「我们将 IDBW 2025 视为建设者、资本与监管机构的关键汇聚点。这不仅是一场会议,更是一个设计本地区金融普惠与数字经济未来的平台。」
IDBW 2025 得到了强大的赞助商与战略合作伙伴阵容的支持,包括 OKX Wallet、Binance Academy、GRVT、Tether、Mobee、AWS、Advertising Time Race、Durianpay、Sumsub、NUMINE、Venus、Rapidz、BCA Digital 旗下 blu、MEXC Ventures 等。他们的参与凸显了全球行业领导者对印度尼西亚及东南亚作为区块链和 Web3 发展首要市场日益增长的信心。
印度尼西亚区块链周 2025 欢迎来自所有背景的参与者,包括 Web3 创始人及初创团队、区块链开发者与工程师、金融机构与企业、监管机构与政策制定者、加密与 NFT 社群,以及有志于在 Web3 领域建立职业生涯的学生和年轻专业人士。IDBW 2025 诚邀所有利益相关者齐聚雅加达,共同参与塑造东南亚数字经济的未来,在这里,创新与机遇交汇。
关于印度尼西亚区块链周
印度尼西亚区块链周(IDBW)是一年一度致力于加速区块链技术在东南亚的采用与发展的顶级会议。自 2019 年首次亮相以来,IDBW 已成为行业利益相关者分享见解、构建网络、探索区块链生态系统内合作机会的重要平台。在行业领导者、监管机构和技术创新者的支持下,IDBW 旨在帮助塑造本地区区块链技术更光明的未来。罗宾汉,进军印度尼西亚加密货币市场…收购当地两家获准平台罗宾汉正式进军印尼金融市场。美国股票及加密货币交易平台罗宾汉宣布,通过收购两家当地金融科技公司,进入东南亚最大增长市场之一的印度尼西亚。
罗宾汉于30日(当地时间)宣布,将收购一家名为Buana Capital的印尼经纪商以及一家获得许可的数字资产交易商PT Pedagang Aset Kripto。此次交易是罗宾汉首次进军东南亚,被视为在不绕过当地监管体系的情况下稳定扩展服务的铺垫。
公司方面评估称,印尼拥有约1900万资本市场投资者和1700万加密货币投资者,是一个对股票和加密货币交易都具有吸引力的市场。尤其强调,通过确保现有经纪业务,可以快速利用当地的监管合规性和现有客户基础;通过收购获得许可的加密货币平台,也能尽早推出加密货币服务。
罗宾汉亚洲区负责人Patrick Chan表示:“印尼是一个在交易领域快速增长的市场,是扩展我们‘让每个人都能接触金融’这一使命的理想舞台。”
此次收购后,罗宾汉将继续为Buana Capital的客户提供印尼金融产品,并计划长期扩大服务范围,包括其自身的经纪及加密货币交易服务,以及提供对美国股票和加密货币的访问。交易条款未另行公开,收购预计将于2026年上半年完成。
加密货币市场调查公司Chainalysis将印尼列为全球加密货币采用率第七高的国家,并评估其为东南亚最大的市场。据路透社报道,2024年印尼的年度加密货币交易额达到650万亿印尼盾(约合58.3943万亿韩元),较上年增长3倍。
文章摘要 by TokenPost.ai
🔎 市场解读
罗宾汉正基于印尼强劲的加密货币需求和投资者基础,为其进军东南亚市场搭建跳板。其特点在于确保监管合规性的同时,从市场初期就最大限度地降低了进入壁垒。
💡 战略要点
- 关注被收购企业均已向当地监管机构注册
- 可利用现有客户基础并确保运营效率
- 扩大对美国股票等海外资产的访问,有望实现未来收入多元化
📘 术语解释
- 经纪业务:指中介股票等金融产品的公司或服务
- 数字资产交易商:指获得许可、可交易加密货币等数字资产的平台
TP AI 注意事项
本文使用基于TokenPost.ai的语言模型对文章进行了摘要。正文的主要内容可能被省略或与事实不符。币安在印度尼西亚新增31个印尼盾交易对…比特币与XRP实现直接交易全球最大加密货币交易所币安宣布扩大对印尼用户的现货交易支持。将分阶段上线31个新交易对,并计划大幅降低以韩元计价的进入门槛。
币安在最新公告中表示,自11月27日起将分三批新增31个印尼盾交易对。首轮上线名单包含HBAR、MANTA、SCR、WLD等印尼盾交易对;11月29日则将陆续上线ADA、XRP、FLOKI、DOGE、BTC等主流币种的印尼盾交易对。
印尼盾是印度尼西亚的官方法定货币。此举预计将显著提升印尼用户交易加密货币的便利性与可及性,用户无需再通过美元等第三方货币进行兑换操作。
印尼是全球加密货币接受度最高的国家之一。区块链分析公司Chainalysis数据显示,以2025年标准计算,印尼位列全球加密货币采用指数第七名,超越美国、菲律宾、乌克兰、英国等主要国家。
与此同时,币安在新增交易对的同时也将终止部分交易对服务。这是交易所定期清理低流动性或低需求交易对的常规政策。11月28日将下架BMT/FDUSD、GMT/BTC、ME/BTC及TOWNS/FDUSD交易对。
币安强调:“即使某个交易对停止交易,相关资产仍可通过其他交易对进行交易。”这意味着用户虽然失去特定交易对,但仍保有该资产的交易渠道。
此前景象显示,币安上月终止支持FLM、KDA、PERP交易后,这些资产均出现两位数跌幅。这再次印证币安上市 status 对资产价格及流动性的持续影响力。
文章摘要由TokenPost.ai提供
🔎 市场解读
作为全球交易量第一的交易所,币安正通过扩大法币直接交易对的策略推进用户群体地域多元化,此举可解读为改善印尼交易环境及应对监管发展的举措。
💡 战略要点
新增交易对能通过提升用户访问便利性有效提高市场参与度。特别是法币基础交易对,可作为当地市场营销与综合服务扩展的核心基础设施。
📘 术语说明
现货交易:按实时价格即时成交的交易方式
印尼盾:印度尼西亚官方货币
交易对:例如BTC/IDR代表比特币与印尼盾的兑换比率
TP AI注意事项
本文采用TokenPost.ai语言模型进行文章摘要,可能存在遗漏主要内容或与事实不符的情况。德成在印度尼西亚投资1380亿韩元……建设全球合成皮革生产基地科斯达克上市公司德成决定在印度尼西亚设立法人并出资约138亿韩元,正式启动合成皮革业务的海外扩张。
德成于11月6日通过公告宣布,将向位于印尼当地的子公司"PT. DUKSUNG ECOTECH INDONESIA"总计出资138亿韩元。出资后持股比例预计达99.9%,基本属于全额出资。此举不应视为单纯投资,而应解读为将生产基地向海外扩展的战略措施。
本次出资是为德成核心业务之一的合成皮革部门进军全球市场铺路。近年来合成皮革在汽车内饰材料、家具、时尚面料等多领域需求持续增长,尤其东南亚市场凭借人力成本与生产成本优势,正成为备受韩国企业青睐的生产基地。
印度尼西亚地处东盟中心位置,未来可充当进军整个东南亚市场的桥头堡。通过本地化生产不仅能提升出口竞争力,也有助于在与全球整车企业的供应谈判中占据更有利地位。特别是当前汽车需求持续增长的东南亚地区,被视为新兴合成皮革市场。
该举措也与近期国内制造业因汇率波动、人力成本压力、环保法规等因素持续扩大海外生产基地的行业趋势相契合。业界解读德成选择投资印尼,是其实现需求基础多元化与成本控制双重目标的战略组成部分。
分析认为,此趋势可能带动国内合成皮革企业海外直接投资持续扩大。同时也有预测指出,东南亚市场或将成为韩国化工材料产业新的生产与出口枢纽。印度尼西亚中央银行推进以国债为担保的“数字卢比”发行……加速国家型稳定币制度化印度尼西亚中央银行计划发行以国债为担保的"国家型稳定币"。该构想旨在通过基于数字卢比的代币化国债证券,将区块链整合至本国货币体系。
印尼央行行长佩里·瓦吉约在雅加达举行的"2025数字金融与经济节暨金融科技峰会"上公布了此项计划。瓦吉约行长表示:"将发行以国债(SBN)为基础的中央银行数字证券形态的数字卢比,这将成为印度尼西亚国家型稳定币。"
印尼央行已在推进名为"数字卢比"的央行数字货币(CBDC)开发。本次计划超越简单的数字货币发行,旨在通过以政府发行国债为担保的数字证券,实现与实体经济直接挂钩的稳定币。这被视为将现行金融体系内稳定币运用制度化,并加强数字资产管控的铺垫。
据CNBC印尼报道,此次数字证券发行是央行推进的"数字金融战略"核心支柱,是尝试将区块链基础设施整合至本国货币体系的举措。虽然稳定币尚未获得法定货币地位,但印尼金融服务管理局(OJK)已开始监控稳定币的使用情况。
OJK数字资产部门负责人迪诺·米拉诺·西雷加尔评价称:"稳定币已被广泛运用于支付、汇款及对冲工具,尤其具备可靠担保资产的稳定币是规避极端波动性的有利手段。"他补充说明已对稳定币交易者施加反洗钱(AML)合规要求及定期报告义务。
印尼是快速成长的加密货币接收国之一。根据区块链分析公司Chainalisys发布的《2025国家加密货币接收指数》,印尼位列全球第7。在去中心化金融(DeFi)领域排名第4,通过交易所的使用金额位列第7,普通投资者活跃度排名第9。
此次央行的数字稳定币发行计划,可解读为印尼政府将加密货币和数字资产纳入监管体系并整合至本国金融系统的延续性举措。其战略不仅限于投资者保护,更旨在通过国债担保提升可信度,进一步强化数字支付生态系统。
2025年印度尼西亚加密货币法规内容编辑:Peter_Techub News
2025年,印度尼西亚对其加密货币监管框架进行了重大改革,将监管职责从商品期货交易监管机构(Bappebti)移交至金融服务管理局(OJK)。受公众科技素养提升和对数字资产兴趣激增的推动,印度尼西亚加密货币市场交易量和用户数量显著增长。政府已将加密货币交易合法化,同时实施严格监管措施,以确保市场安全与稳定。
2025年印度尼西亚加密货币法规要点2025年3月:OJK颁发数字金融资产(DFA)交易商许可证
OJK颁发了19份DFA交易商许可证,并正在处理另外11份申请。
这一举措属于更广泛的监管框架,涵盖DFA交易所、清算、担保、结算机构及数字资产托管机构的许可发放。
2025年1月10日:政府及OJK新规出台
根据《2024年第49号政府条例》和《2024年第27号OJK条例》,加密资产监管正式从Bappebti过渡至OJK。
新规明确了最低实缴资本和股权要求,并提供详细的客户入职指南。
OJK引入新的加密货币税制,交易需同时缴纳所得税和增值税。
法规还规范了数字金融资产交易,包括许可程序、应用程序转换、加密资产白名单更新及过渡期安排。
2025年1月1日至6日:加密税新政(PMK第131/2024号及PMK第81/2024号)
增值税(VAT)税率提高至交易价值的0.11%,未注册交易平台税率翻倍至0.22%。
尽管加密税率较低,挖矿活动需缴纳高达0.1%的税费。
印度尼西亚政府对加密货币的态度
2025年,印度尼西亚政府致力于加强消费者保护,打造更安全、稳定的加密货币交易环境。
OJK监管旨在提升公众对加密货币投资机遇与风险的认知。
政府将加密货币视为与传统资产并列的金融工具,力求通过整合提升市场透明度和稳定性。
在OJK严格监管下,印度尼西亚注重防范欺诈、降低加密领域风险。
OJK推出监管沙盒,为加密货币等新兴金融技术提供测试环境,展现拥抱创新的决心。
2025年印度尼西亚加密货币许可证
交易类型
增值税税率
最终所得税(PPh)
注册交易所
0.12%
0.10%
未注册交易所
上涨(之前为 0.22%)
0.20%
采矿业(增值税)
1.10%
0.20%
OJK将加密资产重新归类为数字金融资产(DFA),以规范许可管理,并将Bappebti的加密资产白名单发布权限移交至DFA。2025年4月,DFA发布首份白名单,包含1444种加密资产,较Bappebti的851种大幅增加。
许可过渡:原Bappebti许可的公司自动获认定为持牌DFA交易提供商,但DFA交易商需重新申请许可证才能提供白名单资产,宽限期至2025年7月。
DFA交易商要求:
最低实缴资本1000亿印尼盾(约600万美元),最低股权500亿印尼盾(约300万美元)。
董事会成员、股东及控股股东需通过适当性测试。
交易数据和财务记录需连续存储至少十年。
必须遵守数据保护措施要求。
DFA成员不得担任董事会(BOC)或执行董事会(BOD)成员。
若违反规定,OJK有权吊销许可证。
2025年印度尼西亚加密税细则
自2025年1月起,印度尼西亚实施加密货币税政,并明确罚款指引。延迟申报将面临10万至100万印尼盾的固定罚款,以及每月2%的利息,最长24个月。
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印度尼西亚链上资金流动及风险分析报告:揭秘加密市场的机遇与挑战撰文:Beosin
摘要:
在全球加密资产渗透率持续攀升及东南亚地区用户基数爆发式增长的双重驱动下,印度尼西亚凭借其年轻化人口结构与快速迭代的数字金融基础设施,正成为亚太区加密生态的关键增长极。
本研究基于随机抽取的 2017-2025 年创建时间跨度的印尼属地链上地址样本数据集(含 2 万余个链上钱包地址、80 万余个交易所充币地址),重点聚焦黑灰产资金链路、受制裁平台关联交易两大风险维度,解构该国加密市场的合规化进程与潜在风险敞口。
研究发现,ETH、TRON 、BNB 等业务新增用户数呈现先增后降的趋势,交易市场用户趋于稳定。在黑灰产业风险资金中,赌博类资金活跃,存在洗钱风险,其他类型虽资金规模较小,但监管难度较大。受制裁平台在风险资金中参与度较高,交易笔数活跃,有规避监管的可能,不过在整体交易所资金流入中的影响相对较小。
关键词:印度尼西亚;加密货币;链上资金流动;风险分析
在全球数字化金融蓬勃发展的大背景下,加密货币市场异军突起,成为金融领域的新兴力量。印度尼西亚作为东南亚经济大国,其加密货币市场的发展备受瞩目。深入研究印尼加密货币市场的链上资金流动及风险状况,对于理解新兴经济体在全球加密货币格局中的角色、防范金融风险、制定合理的监管政策具有重要的理论与实践意义。
本报告基于多源数据,运用统计学方法与专业知识,对印尼加密货币市场进行全面分析。
一、印度尼西亚加密货币市场概况
(一)用户情况:新增用户数呈现先上升后逐步趋于稳定态势
近年来,印尼加密货币市场的用户数量呈现出爆发式增长的趋势,为了充分该地区的货币交易市场情况,Beosin 以初始手续费表征新增用户数,进而反映近九年以来该地区的用户市场数量情况,从主流交易的三种链来看,得出以下的市场用户特征,对比图如下:
从折线图可以清晰看出,印尼当地新增虚拟货币投资者在 2017 - 2021 年间呈现出显著的上升趋势。其中,大部分人群最早通过 ETH 链接触区块链,在 2018 年其新增用户数达到 32488 人,展现出早期的领先优势。然而,2020 年后 ETH 链新用户的增长速度开始下降,这可能与市场饱和度增加、竞争加剧等因素有关。
将视角转向 TRON 链,该链的新用户数量增长在时间上整体落后于 ETH 链约一年。在 2021 年间,TRON 链新增用户数大幅增长至 180412 人,与 ETH 链增速下降形成了明显对比和呼应。不过,2021 年后,TRON 链新用户数量同样出现了放缓的趋势,但在 2022 - 2024 年期间,其整体新增用户数仍高于 ETH 链。
BNB 链于 2020 年 9 月正式推出,并在 2022 年达到 71608 人。但在 2023 年后,其新增用户数也出现了明显下滑,与其他两条链类似,呈现出先增长后放缓的态势。
印尼政府的监管政策在过去几年中经历了显著变化。特别是在 2024 年,印尼金融服务管理局(OJK)和商品期货交易监管局(Bappebti)出台了一系列新规,旨在加强加密市场的规范化发展。2024 年 6 月,OJK 发布了《金融领域技术创新监管(POJK 3/2024)》,在该框架下,印尼首次引入了沙盒机制。该沙盒框架涵盖了区块链技术的多个方面,包括但不限于虚拟资产服务、稳定币、质押(staking)等。公司可以通过沙盒进行一年的测试,测试期满后,如符合要求,便可获得完整的监管许可证。沙盒不仅为创新项目提供了测试环境,还确保了消费者的保护,防止了未经验证的技术对市场造成不良影响。
2025 年 1 月 10 日,印尼金融服务管理局(OJK)将从商品期货交易监管局(Bappebti)手中接管印度尼西亚的加密货币监管。作为其监管该行业的过渡的一部分,OJK 制定了一项三阶段过渡计划,以确保顺利移交商品期货交易监管机构 (CoFTRA/Bappebti) 的职责。
第一阶段重点是采用现有的 CoFTRA 法规,并进行改进,使其与金融服务领域的国际最佳实践保持一致,确保回归期间实现「软着陆」,保持稳定性和连续性。后续阶段将加强监管框架并支持该行业的长期发展和创新。
新法规旨在确保数字金融资产交易有序、公平、透明、高效地进行。它强调了强有力的治理、风险管理、市场诚信和消费者保护的重要性。随着政府的监管政策不断完善,印尼的加密市场正在快速成长,成为全球 Web 3 和数字资产领域的重要参与者。
(二)交易格局:USDT主导,TRX 紧随其后
根据 Beosin 对该地区的近几年的主流币种(交易排名前五)与出入向交易笔数的交叉数据统计可知,USDT 在出向和入向交易中都保持较高的活跃度和价值占比,在印度尼西亚,它可能被广泛用于规避加密货币市场的波动风险以及进行法定货币与加密货币之间的转换。TRX 在出向和入向交易笔数上都表现活跃,说明其在印度尼西亚地区也具有广泛的用户基础和较高的市场认可度。
BNB 在出向交易笔数上领先,显示其在印度尼西亚投资者进行外部交易时的重要地位。它可能凭借其所在平台的生态优势,如手续费优惠、参与平台项目等,吸引本地投资者将其用于跨境交易和资产转移。ETH 虽然是全球知名的加密货币,但在印度尼西亚地区的交易笔数相对其他部分主流币种没有优势。这可能是由于本地对智能合约等基于 ETH 的应用开发和使用相对滞后,或者是受到其他竞争币种的冲击。SHIB 在出向和入向交易笔数上都极低,表明其在印度尼西亚地区的市场接受度有限。尽管它在全球范围内具有一定的话题性,但在该地区可能尚未形成成熟的交易生态。
综合来看,印度尼西亚地区的加密货币交易呈现出一定的特征,不同加密货币在出向和入向交易笔数上存在差异,反映出各币种在本地市场的受欢迎程度、应用场景和投资者偏好的不同。TRX 和 USDT 在该地区的交易活跃度较高,具有较为广泛的市场基础;而 SHIB 等币种的交易活跃度较低,市场接受度有待提高。
(三)监管环境:政策调整与市场增长
2023 年 7 月,印尼正式推出了全球首个由国家支持的加密货币交易所 Tokocrypto,2024 年,印尼商品期货监管机构考虑调整税收政策,拟将投资者的税收负担减半,以刺激国内加密货币市场的增长。这一税收政策的调整旨在鼓励更多投资者参与市场,促进市场的活跃度。由于加密货币市场的创新性和快速变化性,现有的监管政策可能无法完全适应市场的发展,同时,监管政策的频繁调整也给市场参与者带来了不确定性,影响了市场的稳定发展。因此,在市场用户急剧增长的情况下,对黑灰产业资金流向以及受制裁平台的资金流入的风险也相应快速增长。
二、 链上资金流动情况及风险分析
令人遗憾的是,在本次涉及到 20000 余个链上地址分析样本中,有超过一亿美元的资金涉及风险实体交易。深入研究这部分风险交易的类型以及高风险资金流动现象,对于防范和打击相关违法犯罪活动具有重要意义。Beosin 根据抽取到的区块链地址样本,对相关交易实体的资金流动情况以及风险资金流向情况进行分入剖析:
(一) 涉及的主要标签类型
Beosin 通过风险标签将与黑灰产业密切相关的地址划分为 5 个大类、13 个小类,本次分析的交易样本涉及的高风险类别主要包括:
Gambling(赌博):单一涉风险资金最大的类型
Scam:包括虚假投资、庞氏骗局、杀猪盘诈骗以及钓鱼诈骗等
Blacklist:包括 USDT、USDC 冻结黑名单以及 USDT 已经解冻的名单
Underground Bank:主要进行洗钱等非法金融活动
Sanctions:包括 OFAC、FATF、UK 制裁等
这些风险地址类型中,涉及到 50 多个具体的黑灰产业实体。
(二)资金来源方向的风险交易分析
Beosin 的分析显示,在对流入方向涉及的 32 个高风险实体的资金进行深入研究时,发现这部分风险资金交易次数达到 5557 次,总价值超过 4 千万美元,平均交易额超过 7000 美元,涉及到 2.4%的样本地址,这些地址最早在 2022 年就已启用。这一数据表明该地区存在持续且规模较大的风险资金流入。这些资金可能来自于一系列的非法活动,对当地金融秩序和社会稳定造成潜在威胁。
来源风险资金 TOP 5 列表:
具体风险资金交易分布情况如下:
从交易金额和交易笔数的维度分析,赌博类风险资金在风险资金流入中占据主导地位,且呈现出集中化的特征,在 32 个风险实体划分后的标签类型中,‘Gambling’在风险资金数据中的交易流入金额总数占比和交易总笔数占比(分别为 56% 和 72%)远高于在其他风险资金类型。
同时,来自于受制裁平台和地下钱庄的资金超过了 450 万美元,这部分资金可能是在利用印尼地区的交易所进行混币或者洗白变现,进一步增加了资金的追踪难度和监管风险。
(三)资金流出方向的风险交易分析:赌博与诈骗成重灾区
Beosin 的分析显示,在对流出方向涉及的 49 个高风险实体的资金进行深入研究时,发现这部分风险资金交易次数超过 33000 次,总价值超过 9600 万美元,平均交易额超过 2900 美元,涉及到 2.6%的样本地址,这些地址最早在 2019 年就已启用。这一数据表明该地区存在持续且规模较大的风险资金流出。这些资金可能进入一系列的非法活动,对当地金融秩序和社会稳定造成潜在威胁。
流出风险资金 TOP 5 列表:
具体风险资金交易的分布情况如下:
从总体风险资金占比情况的维度来看:风险资金流出交易笔数占据相关实体交易笔数的 7.74%,交易额则是超过了 3%。
其中超过 7100 万美元的资金进入了赌博平台和地下钱庄,在风险资金中,仍然是主要的资金流出方向。当前利用赌博平台洗钱也已经成为了行业的常用手法,黑灰产资金可通过「下注-赢回-提现」洗白,使其看似合法收入,在许多加密赌博平台未经监管的情况下,导致了资金的监管难度大幅提升。
在另一方面,通过分析发现,有超过 900 万美元的资金流出到了钓鱼地址,平均每笔交易额达到了 8000 美元以上,可见存在大量的投资用户遭遇了诈骗犯罪,并且损失金额相对较高,严重危害了当地的社会稳定和金融市场的健康发展。
最值得关注的是,有接近 500 万美元的资金,进入到了 OFAC 制裁、FATF 制裁的相关实体,这部分资金风险系数相对较高,可能被用于支持受制裁国家或者实体的生产经营活动,是虚拟货币监管的一大风险点,
不过最后,分析发现,有接近 890 万美元的资金,流入到了曾经或者正被冻结的地址中,说明部分风险资金已经被追溯并冻结,说明链上资金的监管还是取得了一定的成果,但是被追回资金总体占比较少,监管力仍需加强。
三、结论与建议
(一)结论:印尼货币交易市场的风险展露
1.风险资金关联风险
在印尼加密货币市场中,大量用户参与交易使得资金流向难以精准把控。从黑灰产业资金流动来看,赌博类资金异常活跃,近 5000 万美元资金直接流入赌博平台,交易频次高达 24000 余次。由于加密货币交易的匿名性和区块链技术的复杂性,这些资金在流入赌博平台后,可能会通过复杂的混币服务等手段进行转移,与合法资金混淆,流向更多非法领域,导致资金流向的追踪难度极大,金融监管部门难以有效监测和管控资金的真实去向。
2.受制裁平台关联风险
关联受制裁平台资金不容小觑,与受制裁平台相关的交易次数近 600 次,总价值超过 630 万美元,涉及地址近 200 个。众多用户参与交易,其中部分用户不可避免地与受制裁平台产生关联。一旦用户的资金流入受制裁平台,不仅面临资金损失风险,还可能因参与受制裁平台交易而触犯法律法规。
(二)建议:监管体系建设与技术监管能力提升
1.强化监管体系建设:政策优化与监管机构合作
在优化政策法规方面,印尼政府应结合加密货币市场实际发展状况,制定系统且全面的监管法规。明确各类加密货币交易活动的合法边界,对黑灰产业相关交易、受制裁平台资金流入等行为制定严格的惩处措施。
在监管机构协同合作方面,建立多部门协同的监管机制,促进金融监管机构、司法部门、税务部门等之间的信息共享与协作。金融监管机构负责监测加密货币市场的资金流动,及时发现异常交易;司法部门对涉及违法犯罪的交易行为进行严厉打击;税务部门确保税收政策的有效执行。各部门形成监管合力,提高对加密货币市场监管的有效性与效率,全面遏制风险资金的流动。
2.提升相关预防能力:区块链分析技术与风险防范能力
加大对区块链分析技术的投入,引进先进的区块链数据分析工具,培养专业技术人才。利用大数据、人工智能和机器学习技术,对加密货币交易数据进行实时监测、深度挖掘和风险预警。通过构建风险模型,识别异常交易模式,如资金的快速集中转移、频繁小额交易等,及时发现黑灰产业资金和受制裁平台资金的交易线索。
同时,可建立监管沙盒机制,鼓励区块链企业和金融科技公司在沙盒内进行创新业务试点。在可控环境下对新技术、新业务进行测试和评估,在促进创新的同时有效防范风险。监管机构根据试点情况及时调整监管政策,为创新业务的合规发展提供指导。```html 在全球通信行业正站在十字路口,面临是否要从单纯的网络提供商转型为综合技术企业的当下,印度尼西亚最大的移动通信运营商之一——Indosat Ooredoo Hutchison,正以“主权型AI”为旗帜,加速其全面的“TechCo转型”。这一旨在将数字可及性扩展至由17,000多个岛屿组成的印度尼西亚全国的项目,其范围已超越引入人工智能技术本身,蔓延至对组织结构和整体工作方式的重新设计。 实际上,Indosat Ooredoo Hutchison已携手应用AI解决方案企业Quantiphi及谷歌,着手构建针对印度尼西亚本地语言环境优化的主权型AI生态系统。其构想并非采用以英语为中心的模型,而是通过一个支持印尼语及多种地区语言的开放式大型语言模型生态系统,将此前集中于首都圈及大城市的数字基础设施红利扩展至全国。 Quantiphi公司自主型企业智能部门副总经理哈西尼·因凡塔近日在接受The Qube采访时表示:“讨论一个国家的数字主权,从根本上讲是在改变该国公民的日常生活与生活方式。技术只有在变得无形时,才能带来真正的变革。” 其言下之意是,相较于技术本身,可用性及自然的扩散更为重要。 Indosat Ooredoo Hutchison的首席TechCo转型与采购官维沙尔·古普塔也将AI的引入定义为“组织的重新构想”,而非单纯的创新。他分析道:“我认为,几年内,智能体工作者的数量可能会达到人类工作者的两倍。组织设计本身正在发生根本性改变。” 这表明,AI已不再仅仅是特定部门的生产力工具,而是正成为动摇整体人力运营与决策体系的核心变量。 这一“TechCo转型”的背后,是印度尼西亚独特的市场结构。由于数千个岛屿分散的地理特性,通信网络建设成本高昂,且地区间语言文化多样,使得统一的数字服务模式难以推行。在此环境下,Indosat Ooredoo Hutchison与GoTo携手启动了“Sahabat-AI”项目,致力于构建一个支持印尼语及多种地区语言的开源AI模型生态系统。古普塔强调,这是为了防止“数字殖民化”而做出的选择。 此外,Indosat Ooredoo Hutchison还定位为英伟达在印度尼西亚境内的主权型云服务提供商。这与旨在将数据、模型及计算基础设施置于本国控制之下的趋势相吻合。考虑到近期各国政府及企业在生成式AI竞争加剧的背景下愈发重视数据主权与监管应对能力,印度尼西亚的此番举措,可被视为东南亚AI战略的一块试验田。 然而,主权型AI并不会立竿见影地转化为成果。与技术同等重要的课题是如何在组织内部建立信任。据古普塔介绍,Indosat正从最高管理层开始,逐步扩展到其下100名高层领导者,每季度进行为期两天的AI沉浸式培训。这意味着,与其急于将AI应用于具体场景,他们更致力于先让管理层和执行层共同理解变革的速度与风险。 Quantiphi同样将重点放在构建“可控的AI”上,优先于其扩散。因凡塔解释道:“就像驾驶高速汽车时,我们更需要信任刹车系统而非引擎一样,只有当观察和验证智能体是否按预期行动的体系实现标准化,规模化才有可能。” 鉴于企业界引入自主式AI的速度未达预期,其原因常被归结于治理与可观测性的不足,这一观点也与整个行业的普遍担忧相契合。 市场研究界也持有类似观点。近期,全球云计算及AI行业的焦点已超越将生成式AI融入实际服务的阶段,转向如何将自主型智能体安全地融入组织运营。特别是电信运营商,因其拥有庞大的用户数据与实时网络运营经验,应用AI的潜力巨大,但同时,也属于监管、安全及现场运营风险较高的行业。从这个意义上说,Indosat的“TechCo转型”已超越单纯拓展新业务,更接近于一场重新审视电信运营商存在意义的实验。 归根结底,印度尼西亚的案例表明,AI竞争的关键决胜点已超越模型性能本身,落在本地化、数据主权及组织重新设计上。Indosat Ooredoo Hutchison、Quantiphi与谷歌的合作能否最终转化为全国范围内的数字包容性,备受瞩目。这家电信公司是止步于网络运营商角色,还是能凭借“主权型AI”这一武器进化为技术企业,预计将成为衡量未来整个东南亚市场“TechCo转型”趋势的核心标尺。 ```