北京检察院发布 USDT 跨境非法外汇交易案例，涉案超 11 亿元，5 人获刑

Techub News 消息，据 21 世纪经济报道，北京市人民检察院发布《金融检察高质效履职典型案例》（2024-2025），该批案例共 13 件，涉及银行、保险、信贷、证券、外汇等主要金融业务领域。在维护金融安全对外开放方面，典型案例中发布的以虚拟货币为交易媒介的非法经营外汇犯罪，涉案超 11 亿元。据查明，2023 年 1 月至 8 月间，林某甲受他人指使，伙同林某乙、夏某某、包某某、陈某某，利用 5 人名下多张银行卡，接收非法换汇组织「上家」对接的客户（如刘某等人）转入的大量人民币资金。该团伙以虚拟货币为「桥梁」实现了资金跨境转移的不法目的：林某甲等人通过实际控制的多个泰达币（USDT）交易平台账户，将接收的人民币转化为 USDT，再经平台交易完成资金跨境转移，实质实施变相买卖外汇行为，并从中牟利。据通报，该团伙非法经营总额达人民币 11.82 余亿元，其中夏某某、包某某等 5 名成员参与数额介于 1.49 余亿元至 4.69 余亿元。2024 年 12 月 25 日，北京市海淀区人民检察院以非法经营罪对林某甲等 5 人提起公诉；2025 年 3 月 21 日，北京市海淀区人民法院作出一审判决，5 名被告人均因犯非法经营罪被判处有期徒刑两年至四年不等，并处相应罚金。目前各被告人均认罪认罚，未提出上诉，判决已正式生效。针对虚拟货币交易隐蔽性强、行为人易混淆行为性质、跨境数据取证难等问题，北京市检察机关通过优化办案思路、构建完善证据体系，实现了对新型犯罪的精准打击。针对此类新型犯罪特点，检察机关一方面加强与公安机关协作，提升专业化审查力度，另一方面结合虚拟货币特征、交易规律，重构办案思路。以资金数据证据为切入点，通过比对银行账户和虚拟币交易账户的时间关联性、分析银行资金流水异常特征、梳理虚拟货币交易归集链路，精准甄别出虚拟货币交易行为在操作模式、交易目的上的多重异常性。在排除「炒币」等不合理辩解后，综合全案证据认定被告人「实施非法买卖外汇」的行为本质及主观明知，最终实现对新型虚拟货币外汇犯罪的精准打击，为同类案件办理提供了思路参考。