香港收紧内地客户投资账户管理：银行须核查可疑开户，违规账户将被关闭

Techub News 消息，据澎湃新闻报道，香港金融管理局近日向所有认可机构发出通函，要求银行加强对内地个人投资者投资账户的开户及管理管控。根据 5 月 22 日发布的文件，银行须核查自 2023 年 1 月起或金管局指定时段内开立的投资账户，识别使用可疑或伪造文件开户的情况。对确认存在问题的账户，银行须提前书面通知客户，暂停新交易。

通函同时要求银行清理零结余不动投资账户，若客户未能完成重新确认 “认识你的客户” 等程序，相关账户将被暂停及关闭。对于新开立投资账户，银行须取得内地投资者书面声明，确认投资及结算资金均来自内地以外合法来源，且未曾因使用可疑或伪造文件被其他机构关闭或暂停账户。银行并须核查资金提存只能通过客户本人在合资格银行持有的账户进行，一旦发现资金来源不合法或违反内地资本管制法规，应关闭有关投资账户。

据报道，中银香港、汇丰银行等机构近日已暂停为新的内地投资者开立投资账户，社交平台上亦出现 “开户失败” “开户被拒” 等反馈。香港金管局表示，如相关内地投资者有意在港投资证券，可考虑通过跨境理财通、沪港通、深港通等合规跨境投资渠道参与市场。此前，中国证监会已就富途、老虎证券、长桥证券境内外相关主体涉嫌非法经营证券业务作出行政处罚事先告知，其中拟对富途罚没 18.5 亿元、对老虎证券罚没 4.112 亿元。