지난 몇 년 동안 탈중앙화 금융(DeFi)은 빠르게 발전해 왔으며, 점차 완전한 온체인 금융 인프라를 형성해 왔습니다. 탈중앙화 거래소부터 대출 프로토콜, 스테이블코인, 파생상품 거래에 이르기까지 DeFi는 이미 다양한 금융 시나리오를 포괄하며 지속적으로 확장되는 온체인 금융 생태계를 구축했습니다.
시장 발전과 함께 DeFi의 총 예치 자산(TVL)은 한때 930억 달러를 돌파했으며, 전 세계 사용자 수도 계속 증가하고 있습니다. 이는 온체인 금융이 Web3 생태계에서 가장 중요한 응용 분야 중 하나가 되고 있음을 보여줍니다. 그러나 현재 대부분의 DeFi 프로토콜은 여전히 고정된 로직의 스마트 컨트랙트에 의존하고 있으며, 사용자는 직접 작업을 수행하고 여러 프로토콜 사이를 자주 전환해야 합니다. 이로 인해 복잡한 금융 전략을 장기간 자동으로 운영하기가 어렵습니다.
데이터 스크린샷 출처: DefiLlama 플랫폼
AI 기술이 빠르게 발전함에 따라 온체인 금융은 새로운 단계에 진입하고 있습니다. 즉, 전통적인 스마트 컨트랙트 기반 금융 프로토콜에서 AI Agent가 구동하는 자동화 금융 실행 네트워크로 점차 전환되고 있습니다. 이러한 변화는 Web3가 Web4로 진화하는 중요한 신호로도 여겨집니다. Web3가 블록체인을 통해 자산과 데이터의 탈중앙화 소유권을 실현했다면, Web4는 AI Agent를 통해 인터넷에 지능형 실행 능력을 부여하여 사용자가 복잡한 온체인 금융 작업을 지능형 에이전트에게 맡겨 자동으로 완료할 수 있게 합니다.
이러한 배경 속에서 AILink Protocol이 등장했습니다.
AI Agent가 구동하는 온체인 금융 실행 네트워크
AILink는 AI Agent가 구동하는 온체인 금융 실행 플랫폼입니다. Agent Commerce Protocol(ACP)을 통해 AILink는 AI Agent로 구성된 온체인 금융 실행 네트워크를 구축했으며, 이를 통해 AI가 온체인 생태계 안에서 복잡한 금융 작업을 자동으로 수행할 수 있도록 합니다.
AILink 네트워크 내에서 AI Agent는 실시간 시장 데이터를 기반으로 전략을 자동 실행하고, 온체인 자산을 관리하며, 서로 다른 프로토콜 간 복잡한 금융 작업을 수행할 수 있습니다. 지속적인 데이터 분석과 전략 최적화를 통해 이러한 Agent들은 실행 효율을 계속 향상시키며, 금융 활동이 온체인에서 더 높은 수준의 자동화로 운영되도록 합니다.
이 메커니즘을 통해 AILink는 온체인 금융을 정적인 스마트 컨트랙트 시스템에서 AI 기반 금융 실행 네트워크로 업그레이드하고 있습니다.
ENI: AILink의 인프라 네트워크
AILink Protocol은 ENI Network 위에 구축되었습니다. ENI는 대규모 상업용 애플리케이션을 위해 설계된 고성능 모듈형 Layer-1 블록체인 네트워크로, 엔터프라이즈급 Web3 애플리케이션에 안정적이고 확장 가능한 인프라를 제공하는 것을 목표로 합니다.
Hub + AppChain 모듈형 아키텍처를 통해 ENI는 높은 동시성 거래 처리를 지원할 수 있으며, 각 애플리케이션이 자체 요구에 따라 독립적인 온체인 환경을 배포할 수 있도록 하여 유연한 확장을 가능하게 합니다. 이러한 구조는 기업이 기존 시스템 구조를 변경하지 않고도 실제 비즈니스를 점진적으로 온체인으로 이전할 수 있게 합니다.
이러한 인프라 위에서 AILink는 AI Agent가 구동하는 온체인 금융 실행 네트워크를 구축하고 있으며, 온체인 금융 생태계에 자동화 실행 능력을 제공하고 있습니다.
AILink의 기술 아키텍처
AI Agent가 온체인에서 복잡한 금융 작업을 수행할 수 있도록 지원하기 위해, AILink는 다층 구조의 아키텍처를 구축했습니다.
최상위 계층은 AI Agent Layer입니다. 이 계층은 시장 데이터 분석, 전략 생성, 의사결정, 리스크 평가를 포함한 지능형 기능을 제공합니다. AI Agent는 실시간 데이터를 기반으로 금융 전략을 지속적으로 최적화함으로써 실행 효율을 높일 수 있습니다.
중간 계층은 AILink Protocol Layer입니다. 이 계층은 전략 실행, 작업 스케줄링, 크로스 프로토콜 작업, 온체인 가치 정산을 포함한 온체인 작업 실행을 담당하며, AI Agent와 DeFi 프로토콜 사이의 중요한 연결 고리 역할을 합니다.
하위 계층은 ENI Infrastructure Layer입니다. AILink는 ENI Network의 고성능 블록체인 인프라 위에서 운영되며, 이를 통해 대규모 AI Agent 네트워크와 복잡한 금융 작업을 지원할 수 있습니다.
이와 같은 아키텍처 설계를 통해 AILink는 온체인 금융 생태계에서 AI Agent의 효율적인 협업 운영을 실현할 수 있습니다.
AI가 이끄는 온체인 금융의 미래 구축
인공지능 기술이 계속 발전함에 따라 AI Agent는 디지털 경제에서 점점 더 중요한 참여자가 되고 있습니다. 데이터 분석에서 전략 실행으로, 그리고 복잡한 금융 작업의 자동화 운영에 이르기까지 AI는 금융 시스템의 작동 방식을 다시 정의하고 있습니다.
온체인 금융 분야에서도 이러한 변화는 피할 수 없습니다. 미래의 DeFi는 더 이상 스마트 컨트랙트가 구동하는 프로토콜의 집합이 아니라, 지속적으로 운영되고 협업적으로 의사결정을 내리며 금융 전략을 자동으로 실행할 수 있는 AI 네트워크로 구성될 것입니다.
이러한 시스템에서는 사용자가 더 이상 복잡한 온체인 프로세스를 수동으로 처리할 필요가 없습니다. 목표만 정의하면 AI Agent가 전략 실행, 자산 관리, 리스크 통제 등 일련의 작업을 자동으로 수행할 수 있습니다.
AILink Protocol은 AI Agent가 구동하는 온체인 DeFi 플랫폼을 구축하고 있습니다. AI Agent의 역량이 지속적으로 향상되고 프로토콜 표준화가 발전함에 따라, 지능형 에이전트가 금융 전략을 자동으로 실행하는 이러한 자동화 금융 모델은 점차 현실이 되어가고 있습니다.
