虚拟资产行业反对特金法修订案...担忧义务增加

国内虚拟资产经营者认为，政府关于《特定金融信息法》施行令的修订案因过度施加义务，将不可避免地导致现场混乱，因此在立法预告阶段提出正式意见，要求调整制度。

据虚拟资产行业3日消息，数字资产交易所共同协议体于上月29日通过法制处国民参与立法中心，提交了关于《特金法》施行令修订案及《特定金融交易信息报告及监督规定》修订案的意见书。该意见反映了包括Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax在内的27家已获申报受理经营者的立场。业界在认可加强反洗钱体系这一政策方向本身的同时，也认为实际适用于现场的具体细则有可能超出法律规定的范围。

最大的争议点在于，将1000万韩元以上的虚拟资产交易实质上全部列为可疑交易报告对象。可疑交易报告是在怀疑存在洗钱或非法资金流动时向金融信息分析院报告的制度，现行《特金法》规定，在有合理依据时，由金融公司判断后进行报告。然而，此次施行令草案以金额标准为中心大幅扩大了报告对象范围，业界主张这并非单纯细化标准，而是追加了新的义务。协议体估算，若该方案实施，五大交易所的可疑交易报告数量将从去年的63408件增至5445133件，增加85倍。业界担忧，筛选交易异常征兆的制度实际上可能转变为大量自动报告体系。

客户确认制度也存在争议。现行《特金法》规定经营者有确认客户身份的义务，但修订案更进一步，要求验证所确认信息的准确性。业界认为，下级法令创设了上位法律中不存在的新增义务。特别是，虚拟资产经营者若违反客户确认义务，可能受到比其它金融行业更重的处罚，这一点被视为负担。与大多仅处以罚款的现有金融圈不同，虚拟资产经营者可能面临停业整顿，监管力度要大得多。

此外，业界还主张，需进一步审查大股东适格性审查标准与其它金融行业相比是否具有公平性，以及判断海外经营者风险的标准是否足够明确。本次修订案将于11日结束立法预告和规定变更预告，之后经过规制改革委员会和法制处的审查、国务会议表决等程序，预计于7月内最终确定。其中，由法律修订授权的具体事项将于8月20日起施行，其余施行令及部分监督规定将分别于明年1月至8月分阶段适用。加强反洗钱的国际趋势愈发明显，因此制度完善的必要性很可能持续存在。不过，在监管实效性与产业现场可接受性之间寻求何种程度的平衡点，或将成为未来虚拟资产制度调整的核心变量。