国际反洗钱组织(FATF)成员国将进一步加强合作以阻断非法金融活动。为应对数字资产和人工智能(AI)扩散带来的新风险，全球监管趋势预计也将发生变化。
FATF未来两年将强化“以成果为中心的评估”
FATF在近期会议上通过了一份旨在应对洗钱(AML)、恐怖主义融资(CFT)及扩散融资(CPF)的联合声明。声明内容包括未来两年将强化以成果为中心的相互评估体系，并持续检查各国制度执行情况。
这意味着将超越单纯制度引入，转而评估实际效果，是聚焦“实质成果”而非监管“形式”的转变。FATF还决定扩大对能力不足国家的支持，以缩小各国执行水平的差距。
应对AI与数字金融…虚拟资产监管压力加大
随着数字金融快速扩散，新的风险因素也成为主要议题。FATF提出将扩大公私合作与国家间信息共享，并“负责任地”利用AI等尖端技术。
尤其在虚拟资产领域，FATF敦促各国迅速执行国际标准。鉴于比特币(BTC)等虚拟资产持续被指可能用于洗钱及犯罪资金转移，此举可解读为意在进一步加强监管协作。
市场普遍认为，此次声明很可能促使各国加强对虚拟资产业者的监管与监督。
韩国FIU与美国FinCEN加强协作
韩国金融信息分析院(FIU)也借此会议之机，与美国财政部下属金融犯罪执法局(FinCEN)就扩大合作达成协议。
FIU院长李亨柱与FinCEN局长举行会谈，商定将加强针对虚拟资产盗取、网络诈骗及有组织犯罪的信息共享。同时，为应对亚洲地区日益增加的洗钱及诈骗犯罪，双方决定扩大以“风险为本方法(RBA)”为核心的联合监管。
韩国在2024年FATF评估中获得“常规后续跟踪”最高评级，其反洗钱体系成果获得认可。对虚拟资产业者施加义务以及强化恐怖主义资金阻断体系等措施获得了积极评价。
此次联合声明展现了数字资产时代全球金融监管的方向性。特别是随着围绕虚拟资产和AI的监管协作正式启动，其对相关产业整体产生的影响预计也将逐步扩大。
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