整理：Tia，Techub News
美国的监管部门对加密货币巨头的打击仍未停止。继币安、Coinbase 之后，美国司法部网站于香港时间昨日晚间发布了针对 KuCoin 违反《银行保密法》等多项违法行为，并将提起诉讼的简报。
说起 KuCoin，虽然其名气可能不及币安，但也着实称得上是一家巨头企业。2022 年 5 月，KuCoin 以 100 亿美元估值完成了Jump Crypto 领投，Circle Ventures、IDG Capital 和 Matrix Partners 等参投的 1.5 亿美元融资。而从 2022 年至今，KuCoin Ventures 与 KuCoin 也投资了相当多的 Web3 项目，其中不乏加密货币金融服务公司 Blofin、Bitcoin.com、Cosmos 开发公司 Ignite、日本游戏企业万代南梦宫娱乐与世嘉联合推出的专注于游戏的区块链项目 Oasys 等项目。
在被美国司法部起诉之前，KuCoin 也曾被加拿大、荷兰等地的监管机构「点名」，但并未造成巨大影响。此次事件发生后，KuCoin短时间内流出了超10亿美元资金，可见用脚投票的市场义无反顾地选择了避险。
笔者对司法部指控KuCoin的简报做了简单整理，后续将持续跟踪相关进展：
纽约南区联邦检察官 Damian Williams 和负责纽约国土安全调查办公室 HSI 的代理特别探员 Darren McCormack 对全球加密货币交易所 KuCoin 及其两位创始人 CHUN GAN（又名Michael）和 KE TANG（又名 Eric）进行起诉，起诉其经营未经许可的汇款业务并合谋违反银行保密法、故意不维持旨在防止 KuCoin 被用于洗钱和恐怖主义融资的反洗钱（AML）程序、不维持验证客户身份的合理程序，并且不提交任何可疑的文件活动报告。 KuCoin 还被指控经营未经许可的汇款业务并严重违反《银行保密法》。 GAN 和 TANG 仍然在逃。
美国检察官 Damian Williams 表示：「正如今天的起诉书所指控的那样，KuCoin 及其创始人故意隐瞒大量美国用户在 KuCoin 平台上进行交易的事实。事实上，KuCoin 利用其庞大的美国客户群，成为全球最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，日交易量达数十亿美元，年交易量达数万亿美元。但像 KuCoin 这样利用美国独特机会的金融机构也必须遵守美国法律，以帮助识别和消除犯罪和腐败融资。KuCoin 故意选择不这样做。被告甚至未能执行基本的反洗钱政策，导致 KuCoin 在金融市场的阴影下运作，并被用作非法洗钱的避风港， KuCoin 收受超过 50 亿美元，汇出超过 40 亿美元可疑和犯罪资金。今天的起诉书应该向其他加密货币交易所发出一个明确的信息：如果你计划为美国客户提供服务，你必须遵守美国法律，就这么简单。」
HSI 代理特别负责人 Darren McCormack 表示：「今天，我们揭露了全球最大的加密货币交易所之一，我们的调查发现它的真实情况是：这是一个涉嫌价值数十亿美元的犯罪阴谋。尽管 KuCoin 称未能遵守确保全球数字银行基础设施安全和稳定所必需的法律，但它已为超过 3000 万客户提供服务。被告的这些违反法律的行为终于要终止了。我对国土安全调查局纽约的 El Dorado 任务部队和我们的执法伙伴们的承诺表示赞扬。」
根据起诉书的指控以及 KuCoin 在其网站上的声明：
FLASHDOT LIMITED（原名「Phoenixfin Limited」）、PEKEN GLOBAL LIMITED 和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 是三个共同经营全球加密货币交易所 KuCoin 的实体。 GAN 和 TANG 等人于 2017 年 9 月创立了 KuCoin。
KuCoin 通过其现货交易平台以及随后于 2019 年 7 月推出的期货交易平台向美国客户招揽业务。自 2017 年成立以来，KuCoin 已成为全球最大的加密货币交易平台之一，交易量超过 3000 万客户，每日交易价值数十亿美元的加密货币。 KuCoin 的网站公布了加密货币交易所的公开排名，在该排名下，KuCoin 跻身全球前五。其中一项公开排名将 KuCoin 列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。 KuCoin、GAN 和 TANG 试图服务并且事实上已经服务了位于美国和纽约南区的众多客户。
因此，KuCoin 需要在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）注册汇款业务，并且自 2019 年 7 月开始，其作为期货佣金商，需要向美国商品及期货交易委员会（CFTC）注册。作为拥有货币汇款业务的企业和期货佣金商，KuCoin 必须遵守相关银行保密法条款，并遵守相关的反洗钱程序，包括客户身份验证或了解你的客户（KYC）流程。 AML 和 KYC 计划确保 KuCoin 等金融机构不被用于非法目的，包括洗钱。
GAN、TANG 和 KuCoin 都了解自己的美国反洗钱义务，但故意选择藐视这些要求。例如，KuCoin 未能实施适当的 KYC。事实上，至少在 2023 年 7 月之前，KuCoin 并不要求客户提供任何身份信息。直到 2023 年 7 月， KuCoin 接到联邦对其活动进行刑事调查的通知后， KuCoin 才姗姗来迟地开始为新客户进行了 KYC。然而，这一 KYC 流程仅适用于新客户，并不适用于 KuCoin 的数百万现有客户，包括大量位于美国的客户。 KuCoin 也从未提交过任何必要的可疑活动报告，从未在 CFTC 注册为期货佣金商，并且至少到 2023 年底，从未在 FinCEN 注册为汇款业务。
事实上，GAN、TANG 和 KuCoin 确实试图隐瞒 KuCoin 美国客户的存在，以使 KuCoin 看起来不受美国 AML 和 KYC 要求的约束。尽管 KuCoin 收集并跟踪其客户的位置信息，但 KuCoin 仍积极阻止其美国客户在开设 KuCoin 账户时表明自己的身份。 2022 年，KuCoin 就其客户所在地向至少一名投资者撒了谎，谎称其没有美国客户，而事实上 KuCoin 拥有大量美国客户群。在许多社交媒体帖子中，KuCoin 积极向美国客户推销自己，表明他们是无需经过 KYC 即可进行交易的交易所。例如，KuCoin 在 2022 年 4 月的 Twitter 消息中表示，「不支持美国用户进行 KYC，但 KuCoin 并不强制要求 KYC。普通交易可以使用未经验证的帐户完成」。
由于 KuCoin 故意不进行 AML 和 KYC，KuCoin 已被用作大量犯罪收益的洗钱工具，包括来自暗网市场和恶意软件、勒索软件和欺诈计划的收益。自 2017 年成立以来，KuCoin 已收到超过 50 亿美元的可疑和犯罪收益，并发送了超过 40 亿美元的可疑和犯罪收益。许多 KuCoin 客户专门使用其交易平台，因为它提供的服务是匿名的。换句话说，KuCoin 的无 KYC 政策对其增长和成功至关重要。
GAN，34岁，和TANG，39岁，均为中国公民，均被指控一项共谋违反《银行保密法》的罪名和一项共谋经营无牌汇款业务的罪名，每项罪名最高可判处五年徒刑。
FLASHDOT LIMITED，一家在开曼群岛注册成立的实体； PEKEN GLOBAL LIMITED，一家在塞舌尔共和国注册成立的实体；和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED（一家在新加坡注册成立的实体，共同名称为「KuCoin」）均被指控一项共谋违反《银行保密法》的罪名，该法最高可判处五年监禁；一项密谋经营未经许可的汇款业务的罪名，最高可判处五年监禁；一项违反《银行保密法》的罪名，最高可判处 10 年监禁；一项经营无牌汇款业务的罪名，最高可判处五年监禁。
本案的最高可能刑期由国会规定，此处提供仅供参考，因为对被告的任何量刑将由法官决定。
