OCC '美国大型银行，对加密货币产业金融服务任意限制'…特朗普行政命令后续调查结果

一项调查结果显示，美国9家最大规模的银行自2020年至2023年间，限制了对包括加密货币在内的可能引发政治社会争议的产业提供金融服务。

美国货币监理署（OCC）于当地时间8日发布的初步报告中指出，大型银行仅以"法律上无问题的商业活动"为由，不当歧视了特定客户群体。据此发现，这些银行实施了限制为部分产业开设账户或要求额外审批程序的政策。OCC并未公布具体的银行名称。

此次调查是依据特朗普总统于2023年8月签署的行政命令进行的后续措施。当时特朗普曾指示OCC调查银行是否以政治或宗教信仰为由，关闭或限制部分个人或企业的账户及服务。

报告指出，银行歧视性措施所适用的产业，除加密货币产业外，还包括石油天然气勘探、煤矿、枪支制造、私营监狱、烟草/电子烟制造、成人娱乐行业等。OCC就加密货币相关案例解释称："针对发行方、交易所、托管方等的措施，大多以金融犯罪风险为由被证明是正当的。"

报告指出，金融机构虽可自主进行风险管理，但全行业一刀切地排除或要求过度内部审查的做法是不当的，不应限制合法经营企业的金融可及性。

此次调查结果的意义在于，政府层面正式对银行业任意对特定产业采取"去银行化"措施提出了问题。特别是，这支持了加密货币相关企业在无明显犯罪嫌疑的情况下，仍可能被归类为高风险群体，从而自动被排除在金融系统之外。