来源：信报
作者：王舒婷
编辑：Techub News—Junge
涉嫌串謀詐騙的虛擬資產交易平台JPEX，透過多間虛擬貨幣場外找換店（OTC）吸金，惟OTC目前無受任何政府部門監管，存在犯罪及洗黑錢風險。OTC業界認為，立法監管過程需時，跟不上行業發展，建議先成立行業組織，以業內監管開始，並制定認識客戶（KYC）及反洗錢（AML）標準，亦希望與警方合作交換可疑錢包資訊，從源頭堵截洗黑錢及詐騙罪案。
立法會財經事務委員會將討論虛產交易平台規管，對於OTC可行監管形式，財經事務及庫務局回應稱，政府及監管機構會不時檢討監管措施，並因應市場發展考慮引入適當措施，包括規管虛產交易平台以外的相關業務，當中會考慮到合適的監管機構、形式和規管要求。
OTC以實體店營運，出入金方便，是不少散戶投資虛擬貨幣的渠道。客戶可在OTC將港幣直接兌換等值的泰達幣（USDT）、比特幣、以太幣等，轉賬到交易平台賬戶或個人錢包中。目前未有正式統計，業界估計本港有逾百間OTC，有OTC每年處理數以十億計現金交易。
建可疑錢包資料庫 與警互通
本地OTC「一宗比特幣」聯合創辦人及行政總裁李東翰接受訪問時表示，該公司自願設定規則，12萬元以上交易要作KYC，客戶要填寫表格提供個人資料、身份證及資金來源；亦有建立資料庫及持續監測系統偵測可疑錢包，一旦有人試圖存入疑似網上賭博、詐騙或任何犯罪相關的錢包，系統會作提示，店舖將拒絕交易，並通報聯合財富情報組（JFIU）。他強調，虛擬資產為新興行業，所有合規及監管都要快速改變，故希望先以業內監管開始，計劃與主要持份者成立協會，共同制定KYC及AML標準，符合標準的OTC可加入；也希望與業界分享可疑錢包資料庫，堵截源頭，並與執法機構實行資料雙向互通。
另一間OTC、Crypto HK香港加密資產創辦人林殷桓坦言，一直希望獲得牌照，曾研究多個監管機構制度，從海關得知金錢服務經營者（MSO）牌照並不適用，證監會虛擬資產服務商框架須設立自動化系統門檻高，OTC沒有託管客戶資產成份，無處可受監管，期望執法指引更清晰。
海關MSO牌範圍應延至虛產
持有國際「反洗錢師」資格、中主環球集團創辦人及主席陳樂禧稱，雖然本港有法例處分涉及虛產的不當行為，但未能規管OTC，故無執法機構持續進行合規視察和調查。OTC應由海關監管，建議現有MSO牌照延伸至虛擬資產，逾8000元交易須實名登記，同時要有負責人接受AML訓練，設機制報告可疑交易。另外，海關應設立專責團隊，並增強專業知識。
兩間持牌交易平台OSL及HashKey也贊成須加強監管。HashKey Group首席營運官翁曉奇建議，監管部門應適當進行登記許可制度管理，要求業者設定明確的AML及KYC；OSL執行董事及法規事務主管刁家駿認同，監管範圍應延伸至OTC，與國際標準一致。
