金融监督院重新完善了结合人工智能的虚拟资产调查基础设施，强化了能够更快、更精准捕捉不公平交易的监控体系。考虑到虚拟资产市场具有24小时不间断交易的特点，单靠人眼和人力应对存在局限，因此调查方式从以人工操作向自动分析为主的转型趋势愈发明显。
金融监督院于2023年5月3日公开了上述内容的自主研发调查系统第二次更新。此次改版的核心是实时监控体系的高度化。其特点是利用国内外交易所的公开应用程序接口（API），不仅收集和分析价格，还同步收集并分析交易量及异常交易指标等多种信息。信息收集对象交易所包括Upbit、Bithumb、Gopax、Coinone、Korbit等国内5家，以及Binance、Coinbase、OKX等海外3家，共计8家交易所。
该系统通过所谓的市场综合行情板，一次性比较来自多个交易所的数据，并实时监测特定虚拟资产是否出现异常的价格波动或交易量激增。其主要目的在于早期发现如操纵市场或异常交易等典型不公平交易的苗头。虚拟资产市场跨境交易多、波动性大，比普通股票市场更需具备快速解读异常信号的能力，因此这种监控体系具有重要意义。
同时引入的基于AI的可疑关联群组提取功能也引人注目。此前，调查员需要逐一比对准资金移动路径和订单媒介的关联性，以寻找账户间的联系；而现在，AI会自动分析交易模式，将表现出相似行为的账户一次性归类。换言之，不再是单独查看个别账户，而是将可能由同一势力操控的账户群组识别为一个可疑群体。这不仅能提高调查速度，也有助于捕捉迂回交易或多账户操作等常见的规避手法。
金融监督院表示，今后将分阶段扩大AI分析功能，进一步开发通过文本分析辅助撰写调查文档、以及通过资金流分析提示需要追踪的钱包和账户等功能。这表明虚拟资产监管已超越单纯的事后查处阶段，转向基于数据的常态化监控体系。这一趋势未来有望使虚拟资产市场的规范更加严密，对市场参与者而言，交易透明度和负责任应对的重要性也将愈发凸显。
