金融当局决定完善对金融业反洗钱能力的评估体系，今后预计将适用更为精细的审查标准。鉴于管理疏漏可能影响国际信誉，有必要重整金融业整体的应对水平。
金融信息分析院(FIU)于12月22日在首尔政府大楼与16家相关机构共同召开反洗钱相关机构协商会，讨论了今年制度执行评估结果及相应的制度改善方向。FIU分析称：“金融机构虽已具备基本的防御系统，但在细致追踪和自主检查能力方面仍显不足。”
根据此次评估结果，大部分金融机构在大额现金交易报告(CTR)或内部规定完善等基础管理水平上表现良好。但仅有少数金融机构妥善执行了可疑交易提取标准或独立的内部审计。特别是通过审计或检查主动发现问题并进行改善的金融机构仅占整体的22%，被指自主管理能力不足。
对此，FIU计划在明年评估中着重强化专业性与自主性。若反洗钱业务负责人或独立审计负责人持有相关资格证书，将给予较高评分；金融机构若率先开展反洗钱活动，将在定性评估项目中予以加分。反之，对洗钱风险因素较高但管理水平较低的机构将适用扣分。
此外，当局正着手分析国际反洗钱组织(FATF)的建议标准与实际可疑交易案例之间的关联性，拟将业务重要性指标细分为四个等级。同时，FIU为反映近期洗钱趋势，计划时隔三年修订《洗钱可疑交易参考类型案例集》，并正在检查因反恐融资相关法令修订而将于明年1月22日起实施的制度变化。
此类制度改进预计将成为进一步提升金融机构反洗钱应对体系的契机。随着未来符合国际金融规范的内部控制系统对企业信誉的影响力可能日益增强，预计金融业需着力确保内部人员的专业性，并建立自主风险管理基础。
