泰国数字资产行业开始正式打击利用"傀儡账户"进行的洗钱活动。自新监管机制"减速带"制度实施以来，当地加密货币交易所已冻结超过1万个可疑账户。
据泰国数字资产业务经营者协会透露，此举旨在减缓犯罪组织利用的资金转移速度，并预先阻断可疑交易。
为阻断洗钱引入"减速带"
在接受《曼谷邮报》采访时，库币泰国首席执行官兼TDO会长阿特·通亚伊·阿萨瓦农表示，在加密货币市场中，"傀儡账户"仍然是最大的漏洞之一。
犯罪组织通常通过多个银行账户分散转移非法资金，然后将其汇集到一个账户，再转账至加密货币交易所。之后，这些资金会迅速转换为数字资产并转移到海外钱包。
虽然可以在区块链网络中追踪钱包地址和交易流向，但难以确认实际控制钱包的"实益所有人"被认为是其局限性。阿萨瓦农解释道："可以确认钱包地址的活动，但具体确定该钱包的实际所有者是谁是一个非常困难的问题。"
为缓解此问题而引入的机制就是"减速带"。该制度对5万泰铢以上的转账交易适用24小时的保留时间。在此期间，用户必须完成视频认证等额外的客户身份识别程序，资金才能正常处理。
协会解释说，这种延迟机制的目的是瓦解犯罪组织快速转移资金的策略。实际上，在加强验证程序后，数千至数万个可疑账户被归类为傀儡账户，交易被中止。
然而，交易所的运营负担正在加重。除了管理冻结账户和调查可疑交易过程中合规成本增加外，犯罪组织还在试图规避监管，即在现有账户被封锁后招募新人创建替代账户。
TDO目前正与泰国中央银行和调查机构合作，加强整个金融系统的监控体系。一个将可疑账户数据库与泰国央行支付系统联动，以预先筛选高风险人物或账户的程序也正在构建中。
同步推进游客支付与税收政策
泰国政府在加强监管的同时，也在推进扩大数字资产应用的政策。去年8月，推出了允许海外游客将加密货币兑换成泰铢在当地使用的"游客数字支付"计划。使用者需开设受监管的数字资产业务经营者和电子支付服务提供商的账户，并经过严格的身份验证程序。
此外，政府于6月批准了对国内投资者加密货币交易收益免征5年税收的政策。此举被解读为，在先前因加强外国收入征税规定导致海外资金流入骤减之后，为引导国内市场活跃而采取的措施。
泰国税务局也正准备引入全球数字资产信息共享体系"加密资产报告框架"。该制度是为各国共享加密货币账户信息而设计的国际规范，预计未来与数字资产相关的税收追踪和洗钱打击将进一步加强。
🔎 市场解读
泰国为阻止加密货币洗钱引入"减速带"监管，加强了市场监控。
该方式通过对5万泰铢以上交易要求24小时延迟和额外KYC认证，以阻断犯罪资金的快速转移。
该制度实施后，泰国交易所已冻结超过1万个可疑账户，显示出实际的打击效果。
💡 战略要点
降低资金转移"速度"的监管正成为全球加密货币监管趋势。
虽然交易所合规成本增加，但长期来看很可能成为提升市场信任度的因素。
泰国一方面并行推进游客加密货币支付和投资税收豁免政策，选择了监管与产业培育同步推进的战略。
📘 术语解释
减速带：对一定金额以上的交易设置人为延迟时间，以确认可疑交易的监管机制。
傀儡账户：为洗钱而借用他人名义使用的中介账户。
CARF：为共享国家间加密货币账户信息，防止逃税和洗钱而设立的国际报告标准。
💡 常见问题
Q.
减速带制度是什么？
减速带是对一定金额以上的加密货币相关交易设置延迟时间的监管机制。在泰国，对5万泰铢以上的交易适用24小时保留时间，用户必须在此期间完成视频认证等额外的身份验证，交易才能被处理。这是为了阻止犯罪资金快速转移的措施。
Q.
为什么在加密货币交易中"傀儡账户"会成为问题？
傀儡账户是利用他人名义开设的账户，常被犯罪组织用于洗钱。通常的方式是，通过多个银行账户分散资金后再汇集起来转换为加密货币，并发送到海外钱包。虽然在区块链上可以追踪交易记录，但难以确认实际账户所有者，因此有可能被用于犯罪。
Q.
泰国在加强监管的同时扩大加密货币政策的原因是什么？
泰国政府采取的战略是，在加强打击洗钱和犯罪的监管的同时，也力求维持产业增长和投资流入。通过同步推进允许游客将加密货币兑换为泰铢进行支付的计划，以及对加密货币投资收益免征5年税收的政策，旨在同时确保市场稳定性和产业竞争力。
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