为应对法人虚拟资产交易扩大，检查交易所反洗钱体系

金融信息分析院（FIU）正为应对法人虚拟资产交易范围可能扩大的情况，正式开始对国内虚拟资产交易所的反洗钱准备水平进行检查。

据业界7日消息，FIU于4日要求数字资产交易所共同协商体“DAXA”提交关于各交易所对“法人参与虚拟资产市场路线图”第二阶段实施准备情况的资料。据悉，检查对象包括客户身份确认（KYC·交易所核实用户身份的程序）及可疑交易报告（STR·向金融当局报告可疑资金流动的制度）体系是否改善等反洗钱（AML）整体内容。DAXA计划于当天下午2时前汇总Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax等五大交易所的资料并提交至FIU。

当局之所以急于查看交易所的准备情况，是因为法人的市场参与扩大不仅仅是简单的投资许可问题，更是拓宽金融纪律范围的问题。一旦法人进入虚拟资产市场，以个人投资者为中心的市场结构可能会发生改变，交易规模和资金流动路径也会变得更加复杂。特别是，法人的资金来源和交易目的可能多样化，因此交易所和银行能否精准核实这些信息，被视为制度实施的核心前提条件。

在国内，根据金融委员会及相关机构于去年2月联合发布的“法人参与虚拟资产市场路线图”，制度化工作正在推进中。据此，从去年6月起，满足一定条件的非营利法人和虚拟资产交易所已可出于变现目的出售虚拟资产。在下一步的第二阶段中，计划试点允许资本市场法规定的专业投资者中除金融公司以外的上市公司及注册为专业投资者的法人等约3500家企业进行虚拟资产交易。不过，第二阶段的具体实施时间尚未确定。

据了解，FIU上月也曾要求DAXA收集各交易所被允许出售的市值前20大虚拟资产的交易数据。此举被解读为在制度扩大之前提前掌握实际交易模式及风险因素的动向。金融委员会也计划在第二阶段实施前，制定包含加强银行对交易目的确认和资金来源审查、扩大面向投资者的披露内容等在内的交易指南。这一趋势很可能意味着，即使今后允许法人进入虚拟资产市场，也将在速度控制和风险管控并行的方向推进。