虚拟资产交易所Upbit的运营公司Dunamu因大规模违反反洗钱义务被查处，韩国金融信息分析院(FIU)对其处以约352亿韩元的罚款。这是韩国虚拟资产行业罕见的大规模制裁措施，相当于向相关全行业发出了警告信号。
金融委员会下属的FIU表示，在2023年8月和9月分两次对Dunamu进行的现场检查中，共发现约860万起违反《特定金融信息法》的案例。违规情况包括：未妥善核实客户身份信息约530万起，未妥善履行交易限制约330万起，以及未向侦查机关报告15起可疑洗钱交易。
特别是，违反客户身份确认义务的案例主要集中在忽视了作为虚拟资产交易所的基本身份认证程序。存在收集身份证复印件或照片文件而非原件的情况，甚至存在未填写详细地址却完成确认处理的情况。此外，有批评指出，即使对于高风险客户，也未采取任何额外措施便允许其交易，这表明其基本内部管理体系存在不足。
违反交易限制义务也被指为主要问题。尽管客户身份验证尚未完成，却未限制其交易；并且对于存在洗钱可能性的交易，即使侦查机关提出了令状申请内容，也未进行报告，因此被批评忽视了法定义务。这些问题被认为是降低反洗钱法律制度实效性、损害交易所系统可信度的威胁因素。
FIU迄今已通过四次制裁审议委员会和两次争议审查小组委员会审议了罚款征收方案。今后将向Dunamu发送事前通知，给予其10天以上的意见提交机会，然后最终确定罚款金额。FIU预告，为防止虚拟资产市场混乱，将对类似案例进行持续检查并采取强力应对措施。
Dunamu方面表明立场称"已加强旨在保护投资者的内部措施，并将尽全力防止事件再次发生"，着手收拾事态。此次罚款措施正成为提醒包括Upbit在内的韩国虚拟资产全行业认识到反洗钱系统重要性的契机。预计未来FIU的监管强化与市场自律监管强化举措将并行，虚拟资产产业的制度框架有望更加巩固。
