撰文：Nina Bambysheva
编译：Luffy，Foresight News
2024 年，加密货币终于步入主流。十多支比特币现货交易型开放式指数基金（ETF）获批，机构资本大量涌入，原本由散户主导的市场在华尔街获得了更广泛的认可。随后，唐纳德・特朗普赢得大选，加密资产价格进一步飙升，人们期望特朗普的政府能开启加密货币的黄金时代。到 12 月，比特币价格突破 10 万美元大关。
特朗普早期亲加密货币的立场就已十分明确，其关键任命和政令便是例证：风险投资人 David Sacks 被任命为人工智能与加密货币事务沙皇，Scott Bessent 执掌财政部，前美国证券交易委员会（SEC）委员 Paul Atkins 被提名领导该监管机构。特朗普还签署了一项名为《强化美国在数字金融技术领域的领导地位》的行政命令，其中包括要求评估「国家数字资产储备」等举措。在这种大环境下，Figure、Securitize 和 Fireblocks 等公司蓬勃发展，顺应了行业内一些最为突出的趋势。
以代币化现实世界资产（RWA）为例，这一概念已从流行语演变为价值数十亿美元的产业。典型案例是由前 SoFi 首席执行官 Mike Cagney 共同创立的 Figure 公司，该公司将区块链技术应用于传统贷款领域，已将超过 130 亿美元的房屋净值信贷额度代币化。与此同时，Securitize 与贝莱德合作推出了 BUIDL，这是一款代币化美国国债产品，已吸引 6.4 亿美元投资。
此外还有加密基础设施领域的领军企业 Fireblocks，该公司已保障了超过 6 万亿美元的数字资产交易安全。它最近推出了一个由州监管的托管平台以及人工智能驱动的交易优化工具，旨在满足机构客户日益增长的需求。
以下是入选 2025 年金融科技 50 强的三家加密公司：
Figure
总部：纽约州，纽约市
由前 SoFi 首席执行官 Mike Cagney 共同创立的 Figure 公司，利用技术加快房屋净值信贷额度的申请流程。它还拥有一个定制的区块链平台，可将房屋净值信贷额度代币化（即证券化），并通过自己的私人信贷市场向渴望收益的投资者出售。2024 年，Figure 公司的收入从 2023 年的 1.96 亿美元增长超过 50%，达到 3.21 亿美元，毛利率为 55%。其 15 万名客户中，约 70% 来自 200 多家金融科技和抵押贷款银行合作伙伴，包括 RATE（前身为 Guaranteed Rate）等房地产平台以及 Credit Karma。2024 年 4 月，前 Brex 高管 Michael Tannenbaum 出任首席执行官，Cagney 担任执行董事长。
融资：从 Apoll、Morgan Creek 和 Ribbit 等公司获得 5 亿美元融资
最新估值：32 亿美元
上次估值日期：2021 年 5 月
亮点：其软件已用于发起超过 130 亿美元的房屋净值信贷额度
联合创始人：执行董事长 Mike Cagney，53 岁；June Ou，59 岁，曾任总裁，现担任顾问
首席执行官：Michael Tannenbaum，此前曾在 SoFi 担任首席收入官，在 Brex 担任首席运营官，2024 年加入 Figure
Fireblocks
总部：纽约州，纽约市
Fireblocks 的软件帮助投资者以及 Worldpay、Revolut、法国巴黎银行和纽约银行梅隆等机构安全持有加密货币。尽管 2024 年该公司营收 124 万美元，但仍未实现盈利，目前正大力投入新项目，以支持从银行到初创企业等各类主体的加密资产活动。过去一年推出的重要产品包括一家纽约州监管的有限目的信托公司，旨在为客户提供银行级别的托管服务，以及一款人工智能工具，帮助客户在交易活动中更灵活地应对市场变化。
融资：从 Spark Capital、Cyberstarts 和 Coatue 等公司获得 10 亿美元融资
最新估值：80 亿美元
上次估值日期：2022 年 1 月
亮点：自成立以来，其基础设施已支持超过 6 万亿美元的交易
联合创始人：首席执行官 Michael Shaulov，42 岁，此前创立了网络安全初创公司 Lacoon Mobile Security；首席技术官 Pavel Berengoltz，48 岁；首席产品官 Idan Ofrat，43 岁
Securitize
总部：佛罗里达州，迈阿密市
Securitize 将国债或私募股权等现实世界资产转移到区块链上，使投资者能够轻松买卖。Securitize 旗舰产品是 BUIDL，这是一款于 2024 年 3 月与贝莱德合作推出的代币化国债产品。BUIDL 目前持有 6.4 亿美元资产。
融资：从贝莱德、Blockchain Capital 和摩根士丹利等公司获得 1.7 亿美元融资
最新估值：4.79 亿美元
上次估值日期：2022 年 7 月
亮点：已与包括贝莱德、汉密尔顿巷和 KKR 在内的合作伙伴将总计超过 10 亿美元的资产代币化
联合创始人：首席执行官 Carlos Domingo，54 岁；总裁 Jamie Finn，47 岁
