中文电报网络，占据2025年加密货币洗钱20%份额
2025年一年间，通过中文电报网络进行的非法加密货币交易规模达到约160亿美元（约合23万亿韩元）。这相当于全部加密货币洗钱发生额的20%。
区块链分析公司Chainalysis于1月27日（当地时间）发布的最新报告中指出，以使用中文的电报及相关"担保平台"为中心的洗钱网络正在逐年迅速扩大。特别是该网络在过去5年间占据了全部非法加密货币转移额的约五分之一，其增长速度甚至超过了中心化交易所或基于DeFi的洗钱路径。
报告显示，据估算，整个2025年期间，每天平均有高达4400万美元（约合633亿韩元）的非法资金通过这些网络流转，涉及约1800个钱包。洗钱的核心是"Huione"和"Xinbi"等担保平台，它们以托管交易方式买卖资产，以市场形式运营。
犯罪者聚集于跨境壁垒与低执法风险
Chainalysis在报告中警告称："由于国家间法律差异、跨境壁垒、信息共享不足、加密资产追踪能力和追缴能力的局限等，加密货币正成为犯罪者风险低、收益高的手段。"有观点指出，该生态系统即使在集中执法打击下，也能相对容易地转移到替代渠道，具有难以从结构上根除的特性。
实际上，尽管一些中文担保平台遭到关闭或运营者被捕等执法打击，但供应者很快便转移到新渠道，持续进行活动。
DeFi与跨链技术使追踪更加困难
Chainalysis注意到，最近犯罪者为规避追踪，增加了对去中心化交易所和跨链桥的利用。核心问题在于，与传统的中心化交易所相比，在分散的DeFi环境中，用户追踪和资金流向确认更加困难。
除本报告外，Chainalysis本月早些时候也曾警告，在去中心化环境中追踪诈骗行为正变得越来越棘手。鉴于传统反洗钱监管难以触及的结构性局限，强调需要对整个DeFi生态系统进行监管整顿和技术应对。
对抗"巨大影子金融"的监管需求凸显
此次Chainalysis的分析并非针对偶发犯罪，而是揭示了一个巨大的灰色地带金融系统正在形成，从而提高了市场的警惕。特别是像中文电报网络或担保平台这样利用语言和社区边界的洗钱网络，若无全球调查与协作体系，则难以粉碎。
加密货币洗钱如今已不再是特定国家的问题，而是作为全球犯罪的一环在运作。迫切需要监管当局与技术企业通过合作，建立综合应对体系。
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利用Xinbi和Huione等中文电报担保平台进行的洗钱规模，以2025年为基准已飙升至约160亿美元。滥用国境与语言壁垒的去中心化网络正使当局的执法行动失效，进化为"数字犯罪枢纽"。特别是如今通过DeFi和跨链技术，连资金追踪都变得更加困难，超越单纯买卖的结构性理解已必不可少。
要在日益复杂的加密货币生态系统中生存，需要的不是交易所新闻，而是洞察整个数字金融系统的眼光。现在已不是追求单纯收益，而是需要理解"结构"并控制风险的时候。
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