加密货币交易所币安和OKX被用于洗钱数千亿韩元犯罪资金

国际调查记者同盟(ICIJ)的"硬币洗衣房(Coin Laundry)"报告显示，币安(Binance)和OKX等主要加密货币交易所正被用作犯罪资金洗钱的主要通道。分析指出，毒品卡特尔、东南亚诈骗组织、朝鲜黑客团体等通过这些平台隐藏和转移了数亿美元资金。

此项调查联合35个国家37家媒体机构进行了约10个月，通过追踪与诈骗、侵吞、规避制裁等相关的数百个钱包地址，分析了数万笔交易。结果显示，全球范围内加密货币如何支撑"影子经济"的具体形态得以揭露。

尤其值得关注的案例是，被美国财政部指定为"重大洗钱关注机构"的柬埔寨汇旺(Huione)集团，近期每日向币安账户转账约100万美元（约13亿韩元）规模的泰达币(USDT)。2024年7月至2025年7月期间总转账额达4.08亿美元（约5,289亿韩元）。

问题在于，这一资金流在币安于2023年11月因违反美国《反洗钱法》被处以43亿美元（约5兆5,747亿韩元）罚款并接受监控措施的情况下仍在持续。OKX虽也在2025年2月被美国指定为无牌照汇款业务商并处以5.04亿美元（约6,552亿韩元）罚款，但在其后5个月内仍有2.26亿美元（约2,937亿韩元）从汇旺账户流入客户账户。

ICIJ还指出，作为加密货币变现的另一途径——"现金柜台"(Cash Desk)和"现金运送服务"活跃于香港、多伦多、伦敦、伊斯坦布尔等地，被用于规避监管，以匿名方式进行大规模资金提现或流入。

此外，由俄罗斯籍的弗拉基米尔·奥科特尼科夫主导的多层级诈骗案也受到关注。他被指控在2020年至2022年间通过伪造的加密货币投资平台从投资者处骗取至少3.4亿美元（约4,403亿韩元），其后又在迪拜运营类似骗局。

尽管基于公共区块链的交易信息具有透明性优势，但调查组指出，犯罪分子利用"交换器"(swappers)等工具使地址追踪难度加剧的案例正激增。包括来自币安和OKX的十余位前任合规负责人坦言，面对高度复杂的洗钱手法，应对实际上面临困难。

监管当局迄今已向全球交易所处以至少58亿美元（约7兆5,270亿韩元）的罚款和追缴金，但监管体系仍被评估为处于碎片化状态。美国政府去年估算加密货币相关犯罪损失规模约为93亿美元（约12兆680亿韩元）。

尽管加密货币平台反复声明将加强反洗钱控制系统，但本次报告证实，在实际操作中规避监管网络的情况仍屡见不鲜。

文章摘要 by TokenPost.ai

🔎 市场解读

ICIJ关于大型加密货币交易所被滥用于洗钱手段的报告，很可能加大针对整个加密货币产业的监管压力。在制裁下未见实质改善的现状表明，全球交易所需通过更透明的运营来重建信任。

💡 战略要点

- 使用与高风险国家或机构关联的交易所时，反洗钱(AML)风险较高

- 预计美、欧盟等将对主要交易所加强监管

- 钱包追踪技术与强化了解你的客户(KYC)解决方案的相关市场需求预计将增长

📘 术语整理

- 交换器(Swapper)：相互兑换加密货币或分散至多个地址以增加追踪难度的工具

- 现金柜台(Cash Desk)：直接进行现金交易、买卖加密货币的线下门店

- 监控任命：法院指令企业安装内部监控装置并接受一定期限监督的措施