根据加密货币专业研究机构Alea Research的报告分析，在链上稳定币收益市场中，infiniFi正通过结构化产品为那些要求上涨潜力和流动性之间取得平衡的投资者提供新的解决方案。报告特别指出，其值得关注之处在于明确分割流动性风险、基于清晰的支付准备金政策运营，并通过强化风险筛选来降低挤兑可能性。
迄今为止，DeFi的收益结构呈现高度两极分化。基于货币市场的稳定收益与提供过度奖励的不透明资金池之间存在巨大差距。根据Alea Research的报告，infiniFi为化解这种风险与流动性的不对称结构，提出了分为优先层级（siUSD）和次级层级（liUSD）的结构化分层产品。siUSD是针对追求流动性和稳定性的投资者的产品，提供高于基础货币市场利率的收益；而liUSD则旨在通过将资金锁定一定期限来获取高收益。
关键在于这些层级形成了一个正向总和结构，得益于次级层级投资者承担风险，优先层级投资者也能实现更高收益。这基于同一策略提供了不同的风险-回报特征，使用户能够选择自己的收益结构。若发生损失，将遵循指定的损失吸收顺序（liUSD > siUSD > iUSD），这类似于传统金融市场中的定期存款、活期存款等资本堆叠结构。
这种结构与2023年Stream和Elixir稳定币崩溃案例形成了鲜明对比。这些项目因递归杠杆和过度依赖链下基金经理而遭遇大规模清算。报告分析认为，infiniFi通过事先拒绝与这些项目的策略关联，并坚持链上分配资产的透明度和风险瀑布结构，实现了差异化。
infiniFi可持续的收益结构源于其严格风险筛选所支撑的基础设施。收益来源需通过多阶段审核，在仔细分析抵押品完整性、智能合约安全性和TVL（总锁定价值）一致性后，方可列入白名单。该系统通过限制杠杆、禁止再抵押、维持支付准备金水平等方式控制风险传导。这些努力的结果是，截至2025年12月，infiniFi录得约1.65亿美元的TVL，在推出不到一年内实现了33倍的增长。
报告还指出，infiniFi的结构对于引入RWA（实物资产）也具有灵活性。RWA是具有明确票息和赎回周期的资产类别，与次级层级相匹配。infiniFi可以在保持相同的支付准备金和流动性模型的同时，选择性地整合RWA资产，并且还能在清算市场中扮演获取溢价收益的"最后买家"角色。
2025年期间，siUSD实现了平均7-10%的年化收益率，liUSD实现了10-12%的收益率，表现优于竞争协议。用户可以根据自身的流动性和风险偏好，从基础货币市场收益到高收益基金中选择策略，所有头寸均可通过链上仪表板实时查看。
Alea Research在报告中预测，结构化的稳定币收益结构可能成为DeFi市场的一个重要转折点，只要infiniFi将收益作为风险产品对待并保持差异化的风险流程，它很可能确立为一种可持续的增长模式。对于寻求固定收益，同时又希望确保链上流动性和资产透明度的投资者而言，infiniFi正成为一个新的选择。
