韩国第三大虚拟资产交易所Coinone因涉嫌未妥善履行反洗钱义务，将受到罚款及部分业务停业处分。此次制裁再次展现了行业整体"监管强化"的趋势，预计将对国内交易所整体形成不小的压力。
据13日韩国媒体报道，金融委员会下属金融信息分析院认定Coinone未妥善执行约7万件客户身份确认程序。此外，其与16家未在国内监管机构注册的海外交易所处理了超过1万笔交易的问题也被指出。
FIU还发现，Coinone存在在客户信息部分缺失的情况下仍将其处理为"客户确认完成"，或未对身份验证未完成的客户进行交易限制的情况。由于身份验证和交易限制是防止洗钱的核心义务，此次措施被解读为并非单纯行政失误，而是聚焦于"内部控制不力"。
此次制裁金额为52亿韩元，约合350万美元。同时，Coinone被处以为期3个月的部分业务停业处分，新客户的存取款将受到限制。Coinone代表차명훈也收到了正式警告，但这属于行政处罚而非刑事处罚。Coinone可在10天内提出异议。
继Bithumb之后Coinone也受罚…国内交易所监管压力增大
此次措施是继近期对Bithumb制裁之后，针对大型交易所的第二次监管行动。Bithumb上月因违反反洗钱规定被处以2400万美元罚款和6个月部分业务停业处分。接连的制裁明确显示了国内虚拟资产交易所需建立多么严格的客户验证程序和内部控制体系。
特别是当局的视线正进一步扩展到交易所运营稳定性方面。韩国银行近期向国会提议，应考虑在发生异常交易或价格剧烈波动时能够暂停交易的机制。这意味着讨论范围已超越交易所的单纯违规，扩展到了市场安全装置。
在韩元兑美元汇率升至1美元兑1483.40韩元水平之际，此次罚款规模换算约为350万美元。有评价认为，相比金额本身，重复制裁向市场释放的信号意义更大。今后，国内交易所的监管风险很可能将取决于其在反洗钱和客户验证程序管理上的严密程度。
