Coinone，因金融信息分析院制裁部分业务暂停·罚款52亿韩元

金融信息分析院决定对虚拟资产交易所Coinone处以部分停业3个月和52亿韩元罚款。该机构认定，Coinone未能履行阻止与未申报海外虚拟资产业务方交易的义务，且未妥善遵守客户确认程序。

金融委员会下属金融信息分析院13日表示，已召开制裁审议委员会并将上述内容通报Coinone。金融信息分析院从去年4月至5月进行了反洗钱现场检查，结果发现其违反《特定金融信息法》约9万项。《特定金融信息法》是为防止虚拟资产交易被滥用于洗钱或非法资金转移渠道，强制要求从业者申报、客户确认、可疑交易管理等义务的法律。

核心争议点在于与未申报海外业务方的交易。调查显示，Coinone协助了与16家未申报海外虚拟资产业务方共计1万113笔虚拟资产转移交易。金融信息分析院认为，尽管其持续告知违反法律可能面临最高停业处分并要求停止相关交易，但Coinone未充分履行注意义务。当局之所以对与未申报海外业务方的联系审查特别严格，是因为若资金与处于国内监管网之外的业务方往来，将难以确认交易对手方，洗钱风险也会增大。

客户确认和交易限制义务的大规模违规行为也被查处。其中客户确认义务违规约4万件，包括使用焦点不清或部分信息被遮挡的实名确认凭证完成身份验证等情况；未阻止未完成客户确认的用户进行交易的案例也有约3万件。金融界客户确认是核实姓名、身份、交易目的等的基本程序，若此环节松懈，则难以过滤借名交易或非法资金流入。此次措施可被视为再次确认了虚拟资产交易所也需具备与银行业相当水平的内部控制和反洗钱体系的监管基调。

对Coinone的部分停业处分将从4月29日适用至7月28日。但限制对象仅限于新客户的外部虚拟资产存取，虚拟资产买卖、兑换及韩元存取款仍可继续。金融信息分析院还同时决定对代表董事进行问责警告，罚款将在事先通知并给予10天以上意见提交机会后确定最终金额。Coinone表示严肃对待制裁决定，是否提起行政诉讼尚未确定，将通过董事会慎重探讨各种可能性。这一趋势很可能延续至今后对其他虚拟资产业务方的检查与制裁，预计全行业客户确认及海外业务方交易管理标准将更加严格。